El lunes 26 de abril del 2021 añadimos un nuevo campo a la API Get Account para satisfacer un requisito de incorporación de ciertos clientes y de sus clientes finales. En estas preguntas frecuentes encontrarás información sobre qué implica este nuevo campo y cómo usarlo.
¿Me afecta este cambio?
Si tú o tus clientes finales habéis suscrito un contrato con nuestra entidad en la UE (Currencycloud BV) a través de nuestro modelo Outsourced KYC Global Business Introducer, este nuevo campo es pertinente para tu empresa.
¿Qué ha cambiado?
Hemos añadido un nuevo campo denominado "bank_account_verified" a la API Get Account para satisfacer uno de nuestros requisitos de incorporación: una transferencia de prueba. Más abajo encontrarás detalles sobre este requisito. Con este nuevo campo en nuestra API, puedes ver rápida y fácilmente cuándo pasan la prueba tus clientes finales. Por lo general, las cuentas se activan en una o dos horas tras completarse la prueba.
Con este campo adicional, puedes registrar en tu propia interfaz el estado de la prueba de tus clientes. Para simplificar aún más el proceso, también hemos implementado nuevas notificaciones para avisaros a ti o a tus clientes finales tan pronto como pasen la prueba. Así, no tendréis que comprobarlo manualmente.
¿Qué son las transferencias de prueba y cómo funcionan?
Las transferencias de prueba se usan para verificar la autenticidad de la cuenta bancaria del usuario y confirmar que realmente le pertenece. Para hacer esta prueba, el usuario transfiere una pequeña cantidad (por lo general, un céntimo). Esta transferencia envía información bancaria validada junto con el nombre del beneficiario.
Como esta prueba es ahora un requisito de incorporación según la legislación neerlandesa, todos los clientes finales de la UE deben pasarla antes de que podamos activar su cuenta por completo.
Para pasar esta prueba y completar la incorporación, tus clientes finales deben transferir al menos 0,01 € a su cuenta de Currencycloud desde una cuenta bancaria que esté a nombre del titular ubicado en el Espacio Económico Europeo (EEE).
¿Qué tengo que hacer?
Para recibir notificaciones automáticas cuando tus clientes finales pasen la prueba, tienes que activar nuestro nuevo webhook y nuestras nuevas notificaciones por correo electrónico. Ponte en contacto con tu gestor de éxito del cliente para saber qué opciones tienes.
También puedes solicitar el estado de la prueba mediante la API. Como este nuevo campo ya está disponible, puedes añadirlo a tu interfaz de usuario para ver cuándo pasan la prueba tus clientes finales. Para hacerlo, empieza por analizar este campo a partir de la respuesta de la API Get Account. Aquí tienes un ejemplo de la respuesta de la API, con el nuevo campo, "bank_account_verified", seleccionado.
{
"id": "cf28b2d8-5afa-4d7f-9a26-7b45bf616a11",
"account_name": "Mi cuenta de ejemplo",
"brand": "currencycloud",
"your_reference": null,
"status": "enabled",
"street": "Mi calle de ejemplo",
"city": "Mi ciudad de ejemplo",
"state_or_province": null,
"country": "ES",
"postal_code": "Código postal de ejemplo",
"spread_table": "fxcg_rfx_default",
"legal_entity_type": "company",
"created_at": "2018-04-26T15:05:01.000Z",
"updated_at": "2020-09-07T11:56:59.000Z",
"identification_type": null,
"identification_value": null,
"short_reference": "180426-00018",
"api_trading": true,
"online_trading": true,
"phone_trading": true,
"process_third_party_funds": false,
"settlement_type": "net",
"agent_or_reliance": false,
"terms_and_conditions_accepted": null
"bank_account_verified": true
}
¿Desde cuándo está activo el cambio?
Este nuevo campo se añadió a la API el lunes 26 de abril del 2021, y puede usarse desde entonces. El webhook y las notificaciones por correo electrónico también han estado disponibles desde esa fecha.