Panoramica
| Tipo di pagamento | SWIFT (prioritario) | Locale (standard) |
|---|---|---|
| Orario di cut-off (ora del Regno Unito) | 14:00 | n.a. |
| Giorni di valuta | 1 giorno | n.a. |
| Importo massimo del pagamento | Nessun limite | n.a. |
| Rete di pagamento | SWIFT | n.a. |
| Paesi destinatari | Tutti (esclusi sanzionati) | n.a. |
| Tracciabilità | Sì | n.a. |
| Revoca | Sì | n.a. |
| Visibilità ultimo ordinante | Sì | n.a. |
Dettagli necessari
Pagamenti SWIFT (prioritari)
| Campo | Persona fisica | Azienda | Dati consentiti | Note |
|---|---|---|---|---|
| Tipo di beneficiario | ✓ | ✓ | Solo “individual” (persona fisica) o “company” (azienda) | |
| Nome del beneficiario | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | |
| Cognome del beneficiario | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | |
| Nome azienda del beneficiario | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Indirizzo del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Città del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Codice postale del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-12 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Stato o provincia del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Paese del beneficiario | ✓ | ✓ | Codice Paese ISO di 2 lettere | |
| IBAN | ✓ | ✓ | 15-34 caratteri alfanumerici (spazi consentiti) |
Il codice IBAN deve essere fornito per inviare pagamenti verso tutti i Paesi in cui è in uso. In caso contrario, è necessario indicare il numero di conto. |
| Numero di conto | ✓ | ✓ | Varia in base al Paese di destinazione | Il numero di conto deve essere fornito per inviare pagamenti verso i Paesi in cui non è in uso il codice IBAN. Il codice IBAN deve essere fornito per inviare pagamenti verso tutti i Paesi in cui è in uso. |
| CLABE | ✓ | ✓ | 18 cifre | Il codice CLABE deve essere utilizzato al posto del numero di conto o dell’IBAN per inviare pagamenti in qualsiasi valuta in Messico. Il CLABE è lo standard bancario per la numerazione dei conti correnti in Messico (è l’equivalente del numero di conto negli altri Paesi). |
| BIC SWIFT | ✓ | ✓ | Codice BIC SWIFT ISO 9362 valido (8 o 11 caratteri alfanumerici) |
Il codice BIC SWIFT deve essere utilizzato per inviare pagamenti verso qualsiasi Paese, eccetto gli Stati Uniti. Per inviare pagamenti verso gli Stati Uniti, occorre usare l’ABA number. Alcune banche beneficiarie non sono abilitate alla ricezione di fondi poiché non aderenti al Foreign Exchange Yen Clearing System. Tali banche sono identificate dai seguenti codici BIC:
I pagamenti effettuati verso le banche identificate con questi codici BIC vengono rifiutati e restituiti. |
| ABA | ✓ | ✓ | 9 cifre | Le banche americane sono identificate dall’ABA number, un codice di 9 cifre noto anche come “numero di routing”. I pagamenti FedWIRE possono essere effettuati indicando ABA number abilitati per tali transazioni. Alcuni ABA number ricevono solo pagamenti FedACH. Se viene indicato uno di questi ABA number, i pagamenti non vanno a buon fine. L’ABA number è necessario per tutti i pagamenti verso gli Stati Uniti. |
| Valuta di pagamento | ✓ | ✓ | Codice valuta ISO di 3 lettere | |
| Importo del pagamento | ✓ | ✓ | Importo numerico | |
| Riferimento del pagamento | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri alfanumerici |
Tutti i dati che non rientrano nei 132 caratteri vengono abbreviati. |
| Causale del pagamento | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri alfanumerici |
Se lo spazio rimanente è sufficiente, la causale viene aggiunta al messaggio MT103 dopo il riferimento del pagamento. |
| Tipo di ordinante | ✓ | ✓ | Solo “individual” (persona fisica) o “company” (azienda) | |
| Nome dell’ordinante | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | Nel messaggio MT103, il nome e il cognome dell’ordinante vengono uniti e abbreviati a 35 caratteri. |
| Cognome dell’ordinante | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | Nel messaggio MT103, il nome e il cognome dell’ordinante vengono uniti e abbreviati a 35 caratteri. |
| Nome azienda dell’ordinante | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Indirizzo dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Città dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Codice postale dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-12 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Stato o provincia dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Paese dell’ordinante | ✓ | ✓ | Codice Paese ISO di 2 lettere | |
| Data di nascita dell’ordinante | ✓ | ✕ | Formato ISO 8601 (AAAA-MM-GG) | |
| Tipo di identificazione dell’ordinante | ✕ | ✓ | Solo “incorporation_number” (numero_iscrizione) | |
| Numero di identificazione dell’ordinante | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* |
* Nota: gli elementi non supportati vengono convertiti in caratteri EBCDIC equivalenti o rimossi a causa delle restrizioni della rete di pagamento SWIFT. I caratteri ammessi nella rete SWIFT includono lettere, numeri, spazi e i seguenti simboli:
/ – ? : ( ) . , ‘ +
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I clienti che inviano pagamenti per conto di committenti devono comunicare il loro codice BIC. Per ulteriori dettagli, consulta l’articolo Domande frequenti su BIC SWIFT: registrazione obbligatoria e utilizzo.