I nostri partner bancari richiedono a tutti i prestatori di servizi di pagamento (PSP) di fornire un BIC SWIFT in grado di identificarli come enti finanziari.
Cos’è un BIC SWIFT?
Il BIC SWIFT è un codice che identifica in modo univoco un PSP nell’ambito di un pagamento. Le banche convalidano automaticamente questo codice utilizzando un elenco pubblico fornito da SWIFT. Un BIC SWIFT può essere:
1. collegato: le organizzazioni possono essere identificate in modo univoco e inviare pagamenti tramite SWIFT;
2. non collegato: le organizzazioni possono essere identificate in modo univoco, ma non inviare pagamenti tramite SWIFT.
Entrambi sono validi per l’identificazione come PSP.
A cosa serve un BIC SWIFT?
L’uso di un codice BIC SWIFT consente di:
• velocizzare l’elaborazione incrementando lo Straight Through Processing (STP);
• identificare automaticamente il Paese del conto dell’ordinante, in conformità con la Direttiva PSD2;
• monitorare le sanzioni e le transazioni antiriciclaggio in modo più efficiente;
• ridurre i ritardi nei pagamenti provocati dalle correzioni manuali effettuate dalle banche.
Cosa devo fare?
Se sei un PSP e desideri effettuare pagamenti, inviaci il tuo SWIFT BIC. Una volta registrato, invia i dati al Relationship Manager di Currencycloud di riferimento.
Il codice del Paese presente nel BIC indicato deve corrispondere a quello dei conti forniti ai clienti.
Come faccio a ottenere un BIC SWIFT?
Se attualmente utilizzi un codice BIC SWIFT che classifica la tua società come ente non finanziario, il passaggio a un codice per identificarla come ente finanziario non prevede né costi né conseguenze negative.
Se non utilizzi un BIC SWIFT, puoi richiederne gratuitamente uno non collegato. La richiesta prevede due fasi: la prima consiste nella registrazione della società. In seguito a questa operazione, vengono fornite le credenziali per accedere al modulo di iscrizione. Questa fase può richiedere da 30 a 45 giorni lavorativi.
Un BIC non collegato è gratuito e la relativa pubblicazione avviene il primo fine settimana del mese. Se ne hai bisogno prima di questo termine, visita la pagina dedicata alle richieste urgenti e a priorità elevata, quindi invia un’email all’indirizzo E2E-Reference-Data.Generic@swift.com, includendo il riferimento al modulo di richiesta elettronica di un BIC non collegato.
Da quando sarà obbligatorio fornire il BIC SWIFT?
I nostri partner bancari richiedono di fornire il BIC SWIFT fin da ora. Invitiamo tutti i nostri clienti a registrarsi il prima possibile per evitare potenziali ritardi nei pagamenti.
In caso di domande, contatta direttamente il Relationship Manager di riferimento.