Información general
| Payment Type (Tipo de pago) | Swift (prioritario) | Local (normal) |
|---|---|---|
| Hora límite (hora del Reino Unido) |
16:30 Solo para la externalización del KYC en Norteamérica, la hora límite son las 20:45 |
20:45 |
| Plazo de entrega | 0 días | 0 días |
| Importe máximo del pago | Sin límite |
1 000 000 USD (1 M de USD) |
| Sistema de pago |
Swift - USD a cualquier país En EE. UU., los pagos Swift usarán Fedwire o CHIPS, dependiendo del código de enrutamiento utilizado. |
FedACH |
| Países de destino | Todos (excepto los sujetos a sanciones) | EE. UU. |
| Rastreos | Sí | No |
| Reversiones | Sí | No |
| ¿Se muestra el pagador final? | Sí | No |
Ten en cuenta que se ha ampliado la lista de países sujetos a restricciones relativas a las transacciones locales en USD. Puedes consultar más información en este artículo de ayuda.
Datos necesarios
Pago local (normal)
| Campo | Particular | Empresa | Datos permitidos | Notas |
|---|---|---|---|---|
| Beneficiary Entity Type (Tipo de entidad beneficiaria) | ✓ | ✓ | Solo "individual" (particular) o "company" (empresa) | |
| Beneficiary First Name (Nombre del beneficiario) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Last Name (Apellidos del beneficiario) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Company Name (Nombre de la empresa beneficiaria) | ✕ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Address (Dirección del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary City (Ciudad del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Country (País del beneficiario) | ✓ | ✓ | Código de país ISO de 2 letras | |
| Beneficiary Postcode (Código postal del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 12 caracteres* | |
| Beneficiary State or Province (Estado o provincia del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Account Number (Número de cuenta) | ✓ | ✓ | De 1 a 17 dígitos | Comprobamos que el número de cuenta proporcionado es válido. Actualmente no comprobamos el nombre de la cuenta. |
| ABA | ✓ | ✓ | 9 dígitos | Los bancos estadounidenses se identifican con un número ABA de 9 dígitos, también conocido como "Routing Number" (Número de enrutamiento). El ABA debe ser válido para hacer pagos FedACH. Algunos valores ABA solo son válidos para hacer pagos FedWIRE. Los pagos que se envíen a códigos ABA que solo sean válidos para hacer pagos FedWIRE no podrán procesarse. |
| Payment Currency (Divisa del pago) | ✓ | ✓ | Código de divisa ISO de 3 letras | |
| Payment Amount (Importe del pago) | ✓ | ✓ | Valor numérico | |
| Payment Reference (Referencia del pago) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres alfanuméricos | El sistema solo admite 10 caracteres alfanuméricos. El campo de referencia se truncará para ajustarse a este límite. |
| Payment Reason (Motivo del pago) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres alfanuméricos | Este campo no es visible para el beneficiario. |
| Payer Entity Type (Tipo de entidad pagadora) | ✓ | ✓ | Solo "individual" (particular) o "company" (empresa) | |
| Payer First Name (Nombre del pagador) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Last Name (Apellidos del pagador) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Company Name (Nombre de la empresa del pagador) | ✕ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Address (Dirección del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer City (Ciudad del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Postcode (Código postal del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 12 caracteres* | |
| Payer State or Province (Estado o provincia del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Country (País del pagador) | ✓ | ✓ | Código de país ISO de 2 letras | |
| Payer Date of Birth (Fecha de nacimiento del pagador) | ✓ | ✕ | Formato ISO 8601 (AAAA-MM-DD) |
* Ten en cuenta que los caracteres que no sean ASCII se convertirán a su equivalente ASCII o se eliminarán en la medida de lo posible para respetar las restricciones del sistema de pago nacional.
Pago Swift (prioritario)
| Campo | Particular | Empresa | Datos permitidos | Notas |
|---|---|---|---|---|
| Beneficiary Entity Type (Tipo de entidad beneficiaria) | ✓ | ✓ | Solo "individual" (particular) o "company" (empresa) | |
| Beneficiary First Name (Nombre del beneficiario) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Last Name (Apellidos del beneficiario) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Company Name (Nombre de la empresa beneficiaria) | ✕ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Address (Dirección del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary City (Ciudad del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Beneficiary Postcode (Código postal del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 12 caracteres* | Solo es necesario para enviar pagos a Canadá, México y EE. UU. |
| Beneficiary State or Province (Estado o provincia del beneficiario) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | Solo es necesario para enviar pagos a Canadá, México y EE. UU. |
| Beneficiary Country (País del beneficiario) | ✓ | ✓ | Código de país ISO de 2 letras | |
| IBAN | ✓ | ✓ | De 15 a 34 caracteres alfanuméricos (se admiten espacios) | El IBAN debe utilizarse para enviar pagos a todos los países donde se use este sistema. Para enviar pagos a países donde no se use, hay que utilizar el número de cuenta. |
| Account Number (Número de cuenta) | ✓ | ✓ | De 1 a 17 dígitos | Para enviar pagos a países donde no se use el IBAN, hay que utilizar el número de cuenta. El IBAN debe utilizarse para enviar pagos a todos los países donde se use este sistema. |
| CLABE | ✓ | ✓ | 18 dígitos | El código CLABE debe usarse en lugar del número de cuenta o del IBAN para hacer pagos a México en cualquier divisa. CLABE es el estándar para numerar las cuentas bancarias en México (equivalente al número de cuenta en otras jurisdicciones). |
| ABA | ✓ | ✓ | 9 dígitos | Los bancos estadounidenses se identifican con un número ABA de 9 dígitos, también conocido como "Routing Number" (Número de enrutamiento). El ABA debe ser válido para hacer pagos FedWIRE. Algunos valores ABA solo son válidos para hacer pagos FedACH. Los pagos que se envíen a códigos ABA que solo sean válidos para hacer pagos FedACH no podrán procesarse. El ABA es necesario en todos los pagos que se hagan a EE. UU. |
| BIC Swift | ✓ | ✓ | Código BIC Swift ISO 9362 válido, de 8 u 11 caracteres alfanuméricos | El BIC Swift debe usarse para hacer pagos en USD a Estados Unidos con el sistema CHIPS. El BIC Swift también debe usarse para hacer pagos en USD a cualquier otro país permitido fuera de Estados Unidos. |
| Payment Currency (Divisa del pago) | ✓ | ✓ | Código de divisa ISO de 3 letras | |
| Payment Amount (Importe del pago) | ✓ | ✓ | Valor numérico | |
| Payment Reference (Referencia del pago) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres alfanuméricos |
Los valores con más de 132 caracteres se truncarán. |
| Payment Reason (Motivo del pago) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres alfanuméricos |
En el MT103, se añade tras la referencia del pago si queda espacio. |
| Payer Entity Type (Tipo de entidad pagadora) | ✓ | ✓ | Solo "individual" (particular) o "company" (empresa) | |
| Payer First Name (Nombre del pagador) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | En el MT103, el nombre y los apellidos del pagador se muestran unidos y se truncan a los 35 caracteres. |
| Payer Last Name (Apellidos del pagador) | ✓ | ✕ | De 1 a 255 caracteres* | En el MT103, el nombre y los apellidos del pagador se muestran unidos y se truncan a los 35 caracteres. |
| Payer Company Name (Nombre de la empresa del pagador) | ✕ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Address (Dirección del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer City (Ciudad del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | |
| Payer Postcode (Código postal del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 12 caracteres* | Solo es necesario para enviar pagos a Canadá, México y EE. UU. |
| Payer State or Province (Estado o provincia del pagador) | ✓ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* | Solo es necesario para enviar pagos a Canadá, México y EE. UU. |
| Payer Country (País del pagador) | ✓ | ✓ | Código de país ISO de 2 letras | |
| Payer Date of Birth (Fecha de nacimiento del pagador) | ✓ | ✕ | Formato ISO 8601 (AAAA-MM-DD) | |
| Payer Identification Type (Tipo de identificación del pagador) | ✕ | ✓ | Solo "incorporation_number" (número de incorporación) | |
| Payer Identification Value (Valor de identificación del pagador) | ✕ | ✓ | De 1 a 255 caracteres* |
* Ten en cuenta que los caracteres no admitidos se convertirán a su equivalente EBCDIC o se eliminarán en la medida de lo posible para respetar las restricciones de la red de pagos Swift. Los caracteres admitidos por la red Swift son letras, números, espacios y los siguientes símbolos:
/ – ? : ( ) . , ‘ +
/ – ? : ( ) . , ‘ +
Recuerda que los clientes que envían pagos en nombre de sus clientes finales deben darnos su código BIC. Puedes encontrar más información en nuestras preguntas frecuentes sobre Swift BIC: registro y uso obligatorio.