Panoramica
| Tipo di pagamento | SWIFT (prioritario) | Locale (standard) |
|---|---|---|
| Orario di cut-off (ora del Regno Unito) | 14:00 | n.a. |
| Giorni di valuta | 1 giorno | n.a. |
| Importo massimo del pagamento | Nessun limite | n.a. |
| Rete di pagamento | SWIFT | n.a. |
| Paesi destinatari | Tutti (esclusi sanzionati) | n.a. |
| Tracciabilità | Sì | n.a. |
| Revoca | Sì | n.a. |
| Visibilità ultimo ordinante | Sì | n.a. |
Dettagli necessari
Pagamenti SWIFT (prioritari)
| Campo | Persona fisica | Azienda | Dati consentiti | Note |
|---|---|---|---|---|
| Tipo di beneficiario | ✓ | ✓ | Solo “individual” (persona fisica) o “company” (azienda) | |
| Nome del beneficiario | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | |
| Cognome del beneficiario | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | |
| Nome azienda del beneficiario | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Indirizzo del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Città del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Codice postale del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-12 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Stato o provincia del beneficiario | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Paese del beneficiario | ✓ | ✓ | Codice Paese ISO di 2 lettere | |
| IBAN | ✓ | ✓ | 15-34 caratteri alfanumerici (spazi consentiti) | Il codice IBAN deve essere fornito per inviare pagamenti verso tutti i Paesi in cui è in uso. In caso contrario, è necessario indicare il numero di conto. |
| Numero di conto | ✓ | ✓ | Varia in base al Paese di destinazione | Il numero di conto deve essere fornito per inviare pagamenti verso i Paesi in cui non è in uso il codice IBAN. Il codice IBAN deve essere fornito per inviare pagamenti verso tutti i Paesi in cui è in uso. |
| CLABE | ✓ | ✓ | 18 cifre | Il codice CLABE deve essere utilizzato al posto del numero di conto o dell’IBAN per inviare pagamenti in qualsiasi valuta in Messico. Il CLABE è lo standard bancario per la numerazione dei conti correnti in Messico (è l’equivalente del numero di conto negli altri Paesi). |
| BIC SWIFT | ✓ | ✓ | Codice BIC SWIFT ISO 9362 valido (8 o 11 caratteri alfanumerici) | Il codice BIC SWIFT deve essere utilizzato per inviare pagamenti verso qualsiasi Paese, eccetto gli Stati Uniti. Per inviare pagamenti verso gli Stati Uniti, occorre usare l’ABA number. |
| ABA | ✓ | ✓ | 9 cifre | Le banche americane sono identificate dall’ABA number, un codice di 9 cifre noto anche come “numero di routing”. I pagamenti FedWIRE possono essere effettuati indicando ABA number abilitati per tali transazioni. Alcuni ABA number ricevono solo pagamenti FedACH. Se viene indicato uno di questi ABA number, i pagamenti non vanno a buon fine. L’ABA number è necessario per tutti i pagamenti verso gli Stati Uniti. |
| Valuta di pagamento | ✓ | ✓ | Codice valuta ISO di 3 lettere | |
| Importo del pagamento | ✓ | ✓ | Importo numerico | |
| Riferimento del pagamento | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri alfanumerici |
Tutti i dati che non rientrano nei 132 caratteri vengono abbreviati. |
| Causale del pagamento | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri alfanumerici |
Se lo spazio rimanente è sufficiente, la causale viene aggiunta al messaggio MT103 dopo il riferimento del pagamento. |
| Tipo di ordinante | ✓ | ✓ | Solo “individual” (persona fisica) o “company” (azienda) | |
| Nome dell’ordinante | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | Nel messaggio MT103, il nome e il cognome dell’ordinante vengono uniti e abbreviati a 35 caratteri. |
| Cognome dell’ordinante | ✓ | ✕ | 1-255 caratteri* | Nel messaggio MT103, il nome e il cognome dell’ordinante vengono uniti e abbreviati a 35 caratteri. |
| Nome azienda dell’ordinante | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Indirizzo dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Città dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | |
| Codice postale dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-12 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Stato o provincia dell’ordinante | ✓ | ✓ | 1-255 caratteri* | Necessario solo per inviare pagamenti in Canada, Messico e negli Stati Uniti. |
| Paese dell’ordinante | ✓ | ✓ | Codice Paese ISO di 2 lettere | |
| Data di nascita dell’ordinante | ✓ | ✕ | Formato ISO 8601 (AAAA-MM-GG) | |
| Tipo di identificazione dell’ordinante | ✕ | ✓ | Solo “incorporation_number” (numero_iscrizione) | |
| Numero di identificazione dell’ordinante | ✕ | ✓ | 1-255 caratteri* |
* Nota: gli elementi non supportati vengono convertiti in caratteri EBCDIC equivalenti o rimossi a causa delle restrizioni della rete di pagamento SWIFT. I caratteri ammessi nella rete SWIFT includono lettere, numeri, spazi e i seguenti simboli:
/ – ? : ( ) . , ‘ +
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I clienti che inviano pagamenti per conto di committenti devono comunicare il loro codice BIC. Per ulteriori dettagli, consulta l’articolo Domande frequenti su BIC SWIFT: registrazione obbligatoria e utilizzo.