Il nostro partner bancario per i pagamenti locali in GBP distingue tra pagamenti creati nel Regno Unito o nei territori britannici (“nazionali”) e quelli creati al di fuori del Regno Unito (“esteri”).
Per questo motivo richiediamo dati aggiuntivi ai clienti che effettuano pagamenti “esteri”.
Qual è la definizione di pagamento “nazionale” ed “estero”?
Il nostro partner definisce questi pagamenti come segue.
Un pagamento locale in GBP è considerato nazionale quando:
- come cliente di Currencycloud sotto contratto con Currencycloud Ltd, effettui il pagamento per conto della tua entità, a prescindere dal Paese in cui risiedi;
- come cliente di Currencycloud, risiedi nel Regno Unito o nei territori britannici ed effettui il pagamento per conto dei tuoi clienti.
Un pagamento locale in GBP è considerato estero quando:
- come cliente di Currencycloud sotto contratto con una delle entità al di fuori del Regno Unito (Currencycloud BV, Currencycloud Inc o Currencycloud Pte), effettui il pagamento per conto della tua entità;
- come cliente di Currencycloud, non risiedi nel Regno Unito o nei territori britannici ed effettui il pagamento per conto dei tuoi clienti.
Se effettui pagamenti per conto dei tuoi clienti finali, non occorre tenere conto del loro Paese di residenza. La definizione si riferisce al Paese del prestatore di servizi di pagamento (PSP).
Quali dati aggiuntivi devo fornire?
Se effettui pagamenti “esteri”, fornisci le seguenti informazioni:
1. il tuo codice BIC;
2. un IBAN o numero di conto di uno qualsiasi dei tuoi conti correnti detenuti nel Paese in cui risiedi.
Ad esempio:
- se risiedi in Germania, invia il tuo BIC tedesco e l’IBAN di uno dei tuoi conti aziendali;
- se risiedi negli Stati Uniti, invia il tuo BIC americano e il numero di conto di uno dei tuoi conti aziendali.
Se non disponi di un BIC Swift, puoi richiederne gratuitamente uno non collegato. Visita il sito web di Swift e segui le istruzioni.
Come vengono utilizzati questi dati?
Le istruzioni relative ai pagamenti inviati al nostro partner bancario contengono il tuo BIC e codice IBAN o numero di conto. Questi dati vengono utilizzati dalla banca partner e dalle banche beneficiarie per verificare se:
1. il pagamento proviene al di fuori del Regno Unito o dei territori britannici;
2. è necessario effettuare un ulteriore controllo sulla transazione per identificare l’entità che ha fornito il servizio di pagamento all’ordinante finale.
È importante ricordare che:
- i dati non sono disponibili o visibili al beneficiario finale;
- i pagamenti non andati a buon fine tornano a Currencycloud e NON al conto fornito.