Überblick
| Zahlungsart | SWIFT (vorrangig) | Lokal (regulär) |
|---|---|---|
| Annahmefrist (britische Zeit) | 14:00 Uhr | – |
| Zeitrahmen für den Abschluss | 1 Tag | – |
| Maximaler Zahlungsbetrag | Kein Limit | – |
| Zahlungssystem | SWIFT | – |
| Zielländer | Alle (außer sanktionierte Länder) | – |
| Verfolgung | Ja | – |
| Rückrufe | Ja | – |
| Endzahler angezeigt? | Ja | – |
Erforderliche Angaben
SWIFT-Zahlung (vorrangig)
| Feld | Einzelperson | Unternehmen | Erlaubte Daten | Anmerkungen |
|---|---|---|---|---|
| Art der begünstigten Entität | ✓ | ✓ | nur „Einzelperson“ oder „Unternehmen“ | |
| Vorname des Begünstigten | ✓ | ✕ | 1–255 Zeichen* | |
| Nachname des Begünstigten | ✓ | ✕ | 1–255 Zeichen* | |
| Unternehmensname des Begünstigten | ✕ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Adresse des Begünstigten | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Ort des Begünstigten | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Postleitzahl des Begünstigten | ✓ | ✓ | 1–12 Zeichen* | Nur für Zahlungen nach Kanada, Mexiko und in die USA erforderlich. |
| Bundesstaat oder Provinz des Begünstigten | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | Nur für Zahlungen nach Kanada, Mexiko und in die USA erforderlich. |
| Land des Begünstigten | ✓ | ✓ | ISO-Ländercode bestehend aus 2 Zeichen | |
| IBAN | ✓ | ✓ | 15–34 alphanumerische Zeichen; Leerzeichen erlaubt | Die IBAN muss bei Zahlungen in alle IBAN-Länder verwendet werden. Beim Zahlungen in Nicht-IBAN-Länder muss die Kontonummer angegeben werden. |
| Kontonummer | ✓ | ✓ | Je nach Zielland unterschiedlich | Bei Zahlungen in Nicht-IBAN-Länder muss die Kontonummer verwendet werden. Die IBAN muss bei Zahlungen in alle IBAN-Länder verwendet werden. |
| CLABE | ✓ | ✓ | 18 Ziffern | CLABE muss anstelle von Kontonummer oder IBAN verwendet werden, wenn Zahlungen in beliebiger Währung nach Mexiko gesendet werden. CLABE ist der Bankstandard für die Nummerierung von Bankkonten in Mexiko (entspricht der Kontonummer in anderen Rechtsordnungen). |
| BIC SWIFT | ✓ | ✓ | Gültiger ISO 9362 SWIFT BIC Code; 8 oder 11 alphanumerische Zeichen | BIC SWIFT muss verwendet werden, wenn Zahlungen in alle Länder außer den USA gesendet werden. Bei Zahlungen in die USA muss ABA verwendet werden. |
| ABA | ✓ | ✓ | 9 Ziffern | Amerikanische Banken werden durch eine 9-stellige ABA-Nummer identifiziert, die auch als „Routing Number“ bekannt ist. Die ABA sollte für FedWIRE-Zahlungen gültig sein. Einige ABA-Werte sind nur für FedACH-Zahlungen gültig. Zahlungen an reine FedACH-ABAs sind nicht möglich. Das ABA ist für alle Zahlungen in die USA erforderlich. |
| Zahlungswährung | ✓ | ✓ | ISO-Währungscode bestehend aus 3 Zeichen | |
| Zahlungsbetrag | ✓ | ✓ | Numerischer Betrag | |
| Zahlungsreferenz | ✓ | ✓ | 1–255 alphanumerische Zeichen |
Es sind maximal 132 Zeichen möglich. |
| Zahlungsgrund | ✓ | ✓ | 1–255 alphanumerische Zeichen |
Auf der MT103 wird dies nach der Zahlungsreferenz hinzugefügt, wenn ausreichend Platz vorhanden ist. |
| Zahlungszweckcode | ✓ | ✓ | Liste der verfügbaren Zahlungszweckcodes | Bitte beachten Sie, dass das Feld Zahlungszweckcode nur erforderlich ist, wenn Zahlungen an Bankkonten in Bahrain und nicht an Bankkonten in anderen Ländern gesendet werden. |
| Entitätstyp des Zahlers | ✓ | ✓ | nur „Einzelperson“ oder „Unternehmen“ | |
| Vorname des Zahlers | ✓ | ✕ | 1–255 Zeichen* | Für den Namen des Zahlers auf MT103 werden der Vorname des Zahlers und der Nachname des Zahlers zusammengefügt und auf 35 Zeichen gekürzt. |
| Nachname des Zahlers | ✓ | ✕ | 1–255 Zeichen* | Für den Namen des Zahlers auf MT103 werden der Vorname des Zahlers und der Nachname des Zahlers zusammengefügt und auf 35 Zeichen gekürzt. |
| Unternehmensname des Zahlers | ✕ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Adresse des Zahlers | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Ort des Zahlers | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | |
| Postleitzahl des Zahlers | ✓ | ✓ | 1–12 Zeichen* | Nur für Zahlungen nach Kanada, Mexiko und in die USA erforderlich. |
| Bundesstaat oder Provinz des Zahlers | ✓ | ✓ | 1–255 Zeichen* | Nur für Zahlungen nach Kanada, Mexiko und in die USA erforderlich. |
| Land des Zahlers | ✓ | ✓ | ISO-Ländercode bestehend aus 2 Zeichen | |
| Geburtsdatum des Zahlers | ✓ | ✕ | ISO 8601-Format (JJJJ-MM-TT). | |
| Identifikationsart des Zahlers | ✕ | ✓ | nur „incorporation_number“ | |
| Identifikationswert des Zahlers | ✕ | ✓ | 1–255 Zeichen* |
* Bitte beachten Sie, dass nicht unterstützte Zeichen nach bestem Bemühen in EBCDIC-Äquivalente umgewandelt oder entfernt werden, um die Beschränkungen des SWIFT-Zahlungsnetzwerks einzuhalten. Die im SWIFT-Netzwerk zulässigen Zeichen sind Buchstaben, Zahlen, Leerzeichen und die folgenden Symbole:
/ – ? : ( ) . , ‘ +
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