Unser lokaler Bankpartner für Zahlungen in GBP unterscheidet zwischen Zahlungen, die innerhalb des Vereinigten Königreichs bzw. der britischen Gerichtsbarkeit („Inland“) getätigt werden, und solchen, die außerhalb des Vereinigten Königreichs („Ausland“) getätigt werden.
Deshalb müssen wir einige zusätzliche Daten von Kunden erheben, die Zahlungen aus dem Ausland tätigen.
Was ist die Definition von Inland und Ausland?
Unser Partner definiert Inland und Ausland wie folgt:
Eine lokale GBP-Zahlung ist in den folgenden beiden Fällen eine Inlandszahlung:
- Sie – als Kunde von Currencycloud – sind Vertragspartner von Currencycloud Ltd. und leisten die Zahlung für Ihr eigenes Unternehmen, unabhängig davon, wo Sie Ihren Wohnsitz haben.
- Sie – als Kunde von Currencycloud – haben Ihren Sitz in Großbritannien oder einem britischen Territorium und leisten Zahlungen im Namen Ihrer Kunden.
Eine lokale GBP-Zahlung ist in diesen beiden Fällen eine Auslandszahlung:
- Sie – als Kunde von Currencycloud – haben einen Vertrag mit einer Currencycloud-Einheit mit Sitz außerhalb Großbritanniens (Currencycloud BV, Currencycloud Inc oder Currencycloud Pte) und leisten die Zahlung für Ihr eigenes Unternehmen.
- Sie, als Kunde von Currencycloud, sind nicht in Großbritannien oder einem britischen Territorium ansässig und leisten die Zahlung im Namen Ihrer Kunden.
Wenn Sie Zahlungen im Namen Ihres Endkunden leisten, ist es unerheblich, wo Ihr Endkunde seinen Sitz hat. Die Definition basiert auf dem Land des Zahlungsdienstleisters (PSP).
Welche zusätzlichen Daten muss ich angeben?
Wenn Sie Zahlungen leisten, die in die oben genannte Kategorie „Ausland“ fallen, müssen wir die folgenden zusätzlichen Informationen von Ihnen erfassen:
1. Ihren BIC-Code.
2. IBAN oder Kontonummer eines Ihrer Bankkonten in dem Land, in dem Sie ansässig sind.
Beispiel:
- Wenn Sie in Deutschland ansässig sind, müssen Sie uns Ihren deutschen BIC und die IBAN eines Ihrer Firmenkonten mitteilen.
- Wenn Sie in den USA ansässig sind, müssen Sie uns Ihren US BIC und die Kontonummer eines Ihrer Firmenkonten mitteilen.
Hinweis: Wenn Sie keinen SWIFT-BIC haben, können Sie kostenlos einen nicht verbundenen SWIFT-BIC anfordern. Bitte besuchen Sie die SWIFT-Website und folgen Sie der Checkliste.
Wie werden diese Daten verwendet?
Bei Zahlungen an unseren Bankpartner werden wir in der Zahlungsanweisung auch Ihren BIC und Ihre IBAN oder Kontonummer angeben. Diese Daten werden von unserer Partnerbank und den nachgelagerten begünstigten Banken verwendet, um Folgendes festzustellen:
1. Der Ursprung der Zahlung liegt außerhalb des Vereinigten Königreichs oder der britischen Gerichtsbarkeit und
2. das Unternehmen, das den Zahlungsdienst für den Endzahler erbracht hat, muss einer zusätzlichen Transaktionsprüfung unterzogen werden.
Wichtiger Hinweis:
- Die Daten sind für den Endbegünstigten nicht verfügbar oder sichtbar.
- Fehlgeschlagene Zahlungen werden an Currencycloud zurücküberwiesen, und NICHT an die von Ihnen angegebene Kontoverbindung.