La verifica del conto corrente è un passaggio aggiuntivo richiesto durante il processo di onboarding ai clienti di Currencycloud BV.
Il processo di verifica del conto corrente interessa anche me o i miei committenti?
Se tu o i tuoi committenti siete clienti di Currencycloud BV, allora la verifica interessa anche il tuo, o il loro, conto corrente. Tale processo è necessario per soddisfare un ulteriore requisito normativo relativo all’onboarding in Currencycloud BV.
Come vengono verificati i conti correnti?
Quando crei un conto per un committente, questa persona può effettuare pagamenti e trasferimenti solo dopo aver completato la verifica del conto corrente. Per farlo, deve effettuare un bonifico di prova, cioè trasferire almeno 0,01 € sul nuovo conto Currencycloud da un conto corrente a suo nome, detenuto nello Spazio Economico Europeo (SEE). Un account viene in genere attivato entro 1-2 ore dal completamento con successo del penny test, quindi è possibile effettuare pagamenti e trasferimenti.
Come faccio a sapere se il processo di verifica è stato completato?
Il completamento del processo di verifica attiva una notifica push «Conto bancario verificato». Puoi anche utilizzare il nostro endpoint Get Account API per scoprire se un account è stato verificato: lo stato è mostrato nel campo bank_account_verified della risposta (vedi esempio di risposta qui sotto).
Come posso ricevere le notifiche?
Per ricevere le notifiche automatiche in modo da sapere quando i tuoi committenti completano l’operazione, attiva le notifiche webhook ed email. Per conoscere le opzioni disponibili, contatta il Customer Success Manager di riferimento.
In alternativa, puoi visualizzare lo stato del penny test tramite l'API. Per verificare il completamento del bonifico, aggiungi il campo bank_account_verified all’interfaccia utente. A tal fine, analizza questo campo a partire dalla risposta dell’API Get Account. Di seguito è riportato un esempio della risposta dell’API.
{
«codice»: «cf28b2d8-5afa-4d7f-9a26-7b45bf616a11",
«nome_account»: «Il mio account di esempio»,
«brand»: «currencycloud»,
«your_reference»: nullo,
«status»: «abilitato»,
«strada»: «La via del mio esempio»,
«città»: «La mia città di esempio»,
«stato_o_provincia»: nullo,
«paese»: «GB»,
«codice_postale»: «Codice di esempio»,
«spread_table»: «fxcg_rfx_default»,
«legal_entity_type»: «azienda»,
«created_at»: «26/04/2018 T 15:05:01.000 Z»,
«aggiornato_at»: «2020-09-07T 11:56:59.000 Z»,
«tipo_identificativo»: nullo,
«valore_identificativo»: nullo,
«riferimento_breve»: «180426-00018",
«api_trading»: vero,
«online_trading»: vero,
«phone_trading»: vero,
«process_third_party_funds»: falso,
«settlement_type»: «rete»,
«agent_or_reliance»: falso,
«termini e condizioni_accettati»: nullo
«bank_account_verified»: vero
}
Dove posso trovare ulteriori informazioni?
Per maggiori informazioni o ulteriori domande, contatta il Customer Success Manager di riferimento.