我们的银行合作伙伴要求所有支付服务提供商 (PSP) 提供金融机构分类的 Swift BIC。
什么是 Swift BIC?
Swift BIC 是在支付交易中唯一标识 PSP 的代码。银行可以根据 SWIFT 提供的公共目录自动验证此代码。SWIFT BIC 有两种类型:
1.已关联:组织的唯一标识并可通过 Swift 提交付款。
2.未关联:组织的唯一标识但无法通过 Swift 提交付款。
您可以使用任何一个识别为 PSP。
为什么需要 Swift BIC?
使用 Swift BIC 代码具有以下优点:
• 通过增加直通处理 (STP) 来提高处理速度;
• 自动识别付款人的账户位置,支持支付服务指令 2 (PSD2);
• 使制裁和反洗钱交易监控高效运行;
• 减少因银行手动修复而延迟的支付量。
这对我有何影响?
任何想要付款的 PSP 都需要向 Currencycloud 提供 Swift BIC 详细信息。注册后,请将您的详细信息发送给您的 Currencycloud 客户经理。
您提供的 BIC 的国家/地区代码必须与您向客户提供的账户位置相对应。
如何获得 Swift BIC?
如果您当前有分类为非金融机构的 Swift BIC,则更改为 FI Swift BIC 无任何成本或不利影响。
如果没有 Swift BIC,则可以免费申请未关联的 Swift BIC。申请过程分为两个阶段;您必须首先注册您的公司,然后 Swift 会联系您并提供访问申请表的凭据。 这可能需要 30-45 个工作日。
未关联 BIC 是免费的,且 BIC 的发布时间为每月的第一个周末。 如果您提前需要此信息,请查看此页面以了解紧急和高优先级客户请求,通过 E2E-Reference-Data.Generic@swift.com 团队提出申请,并提供您的未关联 BIC 请求电子订单参考信息。
什么时候生效?
我们的银行合作伙伴要求提供此数据,且立即生效。我们要求所有客户尽快注册,以免出现支付延迟。
如有任何其他问题,请直接联系您的客户经理。