En Currencycloud, nos comprometemos a cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables, incluidas aquellas referentes a la prevención del blanqueo de capitales, a la prevención de la financiación del terrorismo, a las sanciones y a las leyes de control de exportaciones. Para proteger nuestra plataforma, aplicamos una serie de políticas, procedimientos, controles y requisitos. Además, nuestros partners de banca también aplican requisitos y restricciones obligatorias, entre las que se incluyen restricciones sobre ciertos sectores, actividades y países, según se detalla abajo. El incumplimiento de estas restricciones puede hacer que los pagos se retrasen o se rechacen, y las infracciones reiteradas supondrán el cierre de la cuenta. Para consultar más información a este respecto, ponte en contacto con tu representante.
Sectores no permitidos (global)
- Armas o seguridad militar
- Marketing multinivel
- Casas de empeño [ MCC: 5933 - Casas de empeño ]
- Organizaciones políticas [MCC: 8651 - Organizaciones políticas]
- Metales y piedras preciosas, incluidos los comerciantes de diamantes [MCC: 5094 - Piedras y metales preciosos, relojes y joyería]
- Reventas no autorizadas de bienes de lujo, incluido el comercio de relojes
- Entretenimiento para adultos
- Artículos para el consumo de drogas
- CBD y productos relacionados
- Compensaciones de carbono y comerciantes de estas compensaciones
- Criptoactivos
- Juego [MCC: 7995 - Apuestas (incluidos boletos de lotería, fichas de casino, apuestas fuera de pista y apuestas deportivas)]
- Esquemas Ponzi y estafas piramidales
- Empresas implicadas en el suministro de bienes o servicios ilegales, como falsificaciones o infracción de los derechos de marca, trata de personas, explotación infantil o prostitución.
- Minería y extracción
- Comerciantes de chatarra
- Comercializadoras de energía
- Comercio especulativo
Sectores no permitidos (Estados Unidos)
- Contenido y servicios para adultos, incluyendo, entre otros, servicios y productos pornográficos, actividades relacionadas con el entretenimiento para adultos o servicios de acompañantes.
- Actividad de juego ilegal en el lugar donde el cliente reside o trabaja.
- Actividades relacionadas con la marihuana, incluyendo la creación, facilitación, venta o distribución de marihuana o parafernalia relacionada con la marihuana, independientemente de si dicha venta es legal o no en la jurisdicción en la que opera el cliente.
- Actividades de telemarketing.
- Actividad que requiere una licencia gubernamental en la jurisdicción en la que opera el cliente, cuando el cliente carece de dicha licencia.
- Actividad que viole los derechos de propiedad intelectual de terceros.
- Actividad que promueva la discriminación, la intolerancia o la violencia.
- Empresas que producen, fabrican o venden armas, incluyendo la facilitación, venta o distribución de armas de fuego u otras armas, bienes militares, software militar o tecnologías.
- Productos químicos, incluyendo la facilitación, venta o distribución de productos químicos a través de las fronteras.
- Complementos alimenticios, incluyendo la facilitación, venta o distribución de complementos alimenticios a través de las fronteras.
- Dispositivos médicos y medicamentos, incluyendo la facilitación, venta o distribución de fármacos, medicamentos con receta o dispositivos médicos a través de las fronteras.
- Empresas que se dedican a la intermediación o facilitación del transporte internacional de mercancías o a la financiación del comercio internacional.
Tipos de clientes no permitidos - global
- Instituciones financieras que hacen pagos en nombre de otras instituciones financieras, lo que se conoce como "relaciones anidadas" o "encubrimiento"
- Bancos fantasma, también conocidos como bancos sin presencia física (oficina) en ningún país.
- Organizaciones benéficas no registradas
Tipos de clientes no permitidos - Estados Unidos de América
- Sociedades de acciones al portador.
- Embajadas y consulados distintos de los de los Estados Unidos o sus misiones permanentes.
- Empresas que facilitan la creación, venta, distribución, custodia o intercambio de activos digitales, incluidas las criptomonedas de utilidad y las ofertas iniciales de monedas (ICO).
- Organismos gubernamentales distintos de los de los Estados Unidos y los respectivos Estados.
- Cuentas numeradas o con nombre designado.
- Países, empresas, organizaciones, entidades o personas físicas incluidas en la lista de la OFAC.
- Compañías navieras
Actividades no permitidas
- Uso de nuestros servicios para especular con el cambio de divisas
- Transacciones derivadas de criptomonedas
- Remesas en efectivo
Jurisdicciones no permitidas
Consulta las jurisdicciones permitidas.