Nuestro partner bancario para los pagos locales en GBP distingue entre los pagos que se originan en el Reino Unido o las jurisdicciones del Reino Unido (nacionales) y los que se originan en otros países (extranjeros).
Por este motivo, necesitamos información adicional de los clientes que hacen pagos en el extranjero.
¿Cuál es la definición de "nacional" y "extranjero"?
Nuestro partner define los pagos nacionales y extranjeros de la siguiente forma:
Un pago local en GBP se considera nacional en los siguientes casos:
- Tú, como cliente de Currencycloud, tienes un contrato con Currencycloud Ltd. y haces el pago en nombre de tu propia entidad, independientemente de dónde tengas tu domicilio.
- Tú, como cliente de Currencycloud, tienes tu domicilio en el Reino Unido o en uno de sus territorios y haces el pago en nombre de tus clientes finales.
Un pago local en GBP se considera extranjero en los siguientes casos:
- Tú, como cliente de Currencycloud, tienes un contrato con una entidad de Currencycloud establecida fuera del Reino Unido (Currencycloud B.V., Currencycloud Inc. o Currencycloud Pte.) y haces el pago en nombre de tu propia entidad.
- Tú, como cliente de Currencycloud, no tienes tu domicilio en el Reino Unido ni en uno de sus territorios y haces el pago en nombre de tus clientes finales.
Recuerda que, al hacer pagos en nombre de tus clientes finales, no importa cuál sea su domicilio, ya que la definición toma como referencia el país del proveedor de servicios de pago (PSP).
¿Qué información adicional tengo que proporcionar?
Si haces pagos que entran en la categoría de "extranjeros", necesitamos la siguiente información adicional:
1. Tu código BIC.
2. El IBAN o número de cuenta de cualquiera de las cuentas bancarias que tengas en el país en el que tengas tu domicilio.
Por ejemplo:
- Si tu domicilio está en Alemania, deberás enviar tu BIC alemán y el IBAN de una de las cuentas de tu empresa.
- Si tu domicilio está en Estados Unidos, tendrás que enviar tu BIC estadounidense y el número de una de las cuentas de tu empresa.
Si no tienes SWIFT BIC, puedes pedir un SWIFT BIC no conectado gratuito. Para ello, visita el sitio web de SWIFT y sigue las instrucciones.
¿Cómo se utilizan estos datos?
Cuando los pagos se envían a nuestro partner bancario, también enviamos tu BIC e IBAN o número de cuenta en la orden de pago. Nuestro partner bancario y los bancos beneficiarios utilizan estos datos para comprobar lo siguiente:
1. Que el pago se ha originado fuera del Reino Unido o de las jurisdicciones del Reino Unido.
2. Que es necesario hacer una comprobación adicional de las transacciones de la entidad que prestó el servicio de pago al pagador final.
Es importante tener en cuenta lo siguiente:
- El beneficiario no tiene acceso a los datos ni puede verlos.
- Los pagos fallidos se devolverán a Currencycloud y no a la cuenta cuyos detalles hayas proporcionado.