Nuestro socio bancario para los pagos locales en GBP distingue entre los pagos que se originan en el Reino Unido o las jurisdicciones del Reino Unido (nacionales) y los que se originan en otros países (extranjeros).
Por este motivo, necesitamos información adicional de los clientes que hacen pagos en el extranjero.
¿Cuál es la definición de "nacional" y "extranjero"?
Nuestro socio define los pagos nacionales y extranjeros de la siguiente forma:
Nacional:
- Como cliente de Currencycloud, tu domicilio se encuentra en el Reino Unido o en las jurisdicciones del Reino Unido, y efectúas pagos locales en GBP en nombre de tus clientes finales.
- Como cliente de Currencycloud, haces pagos para tu propia entidad, independientemente de donde esté tu domicilio.
Extranjero:
- Como cliente de Currencycloud, tu domicilio se encuentra fuera del Reino Unido o de las jurisdicciones del Reino Unido, y efectúas pagos locales en GBP en nombre de tus clientes finales.
Recuerda que, al hacer pagos en nombre de tu cliente final, no importa donde esté su domicilio. La definición toma como referencia el país del proveedor de servicios de pago (PSP).
¿Qué información adicional tengo que proporcionar?
Si haces pagos que entran en la categoría de extranjeros, necesitamos la siguiente información adicional:
1. Tu código BIC.
2. El IBAN o número de cuenta de cualquiera de las cuentas bancarias que tengas en el país en el que esté situado tu domicilio.
Por ejemplo:
- Si tu domicilio está establecido en Alemania, deberás enviar tu BIC alemán y el IBAN de una de las cuentas de tu empresa.
- Si tu domicilio está establecido en Estados Unidos, tendrás que enviar tu BIC estadounidense y el número de una de las cuentas de tu empresa.
Si no tienes SWIFT BIC, puedes pedir un SWIFT BIC no conectado gratuito. Para ello, visita el sitio web de SWIFT y sigue las instrucciones.
¿Cómo se utilizan estos datos?
Cuando los pagos se envían a nuestro socio bancario, también enviamos tu BIC e IBAN o número de cuenta en la orden de pago. Nuestro socio bancario y los bancos beneficiarios utilizan estos datos para comprobar lo siguiente:
1. Que el pago se ha originado fuera del Reino Unido o de las jurisdicciones del Reino Unido.
2. Que es necesario hacer una comprobación adicional de las transacciones de la entidad que prestó el servicio de pago al pagador final.
Es importante tener en cuenta lo siguiente:
- El beneficiario no tiene acceso a los datos ni puede verlos.
- Los pagos fallidos se devolverán a Currencycloud y NO a la cuenta cuyos detalles hayas proporcionado.