Unseren Bankpartnern muss für alle Zahlungsdienstleister (PSP) ein SWIFT BIC bereitgestellt werden, der sie als Finanzinstitut ausweist.
Was ist ein SWIFT BIC?
Ein SWIFT BIC ist ein Code, der einen PSP bei einer Überweisung eindeutig identifiziert. Banken können diesen Code automatisch anhand eines von SWIFT bereitgestellten öffentlichen Verzeichnisses prüfen. Es gibt zwei Arten von SWIFT BIC:
1. Verbunden: Organisationen können eindeutig identifiziert werden und Zahlungen über SWIFT senden.
2. Nicht verbunden: Organisationen können eindeutig identifiziert werden, aber keine Zahlungen über SWIFT senden.
Beide dieser Arten dienen der Identifikation als PSP.
Wozu wird ein SWIFT BIC benötigt?
Die Verwendung eines SWIFT BIC bietet folgende Vorteile:
• Beschleunigte Bearbeitung durch einen höheren Anteil der durchgängigen automatischen Verarbeitung (Straight-Through-Processing; STP);
• Automatische Standorterkennung des Zahlerkontos zur Unterstützung der Zahlungsdiensterichtlinie 2 (PSD2);
• Effizientere Funktionsweise durch Ermöglichung von Sanktionen und Überwachung von Transaktionen zur Geldwäschebekämpfung;
• Weniger Zahlungsverzögerungen aufgrund manueller Problembehebung durch Banken.
Wie wirkt sich das auf mich aus?
Jeder PSP, der Überweisungen vornehmen möchte, muss Currencycloud seinen SWIFT BIC mitteilen. Senden Sie nach der Registrierung Ihre Angaben bitte an Ihren Relationship Manager bei Currencycloud.
Der Ländercode für den von Ihnen angegebenen BIC muss mit dem Kontostandort, den Sie Ihren Kunden bieten, übereinstimmen.
Wie bekomme ich einen SWIFT BIC?
Falls Sie bereits über einen SWIFT BIC für Nicht-Finanzinstitute verfügen, ergeben sich für Sie keine Kosten oder negative Auswirkungen durch die Änderung auf einen FI SWIFT BIC.
Wenn Sie keinen SWIFT BIC haben, können Sie kostenlos einen nicht verbundenen SWIFT BIC anfordern. Der Antrag ist zweistufig: Sie müssen zunächst Ihr Unternehmen registrieren. Daraufhin werden Ihnen von SWIFT die Zugangsdaten zu einem Antragsformular zugesendet. Dies kann 30–45 Werktage in Anspruch nehmen.
Ein nicht verbundener BIC ist kostenlos und die Veröffentlichung des BIC erfolgt am ersten Wochenende eines Monats. Falls Sie den BIC früher benötigen, finden Sie Informationen auf dieser Seite für Notfall- oder dringende Kundenanfragen und fordern Sie den BIC über das Team E2E-Reference-Data.Generic@swift.com an. Geben Sie dabei die Referenz Ihres E-Bestellformulars für Ihren nicht verbundenen BIC an.
Wann tritt dies in Kraft?
Unsere Bankpartner benötigen diese Daten ab sofort. Wir bitten alle unsere Kunden, sich so schnell wie möglich zu registrieren, um mögliche Zahlungsverzögerungen zu vermeiden.
Bei weiteren Fragen wenden Sie sich bitte direkt an Ihren Relationship Manager.