Nuestros partners bancarios exigen a todos los proveedores de servicios de pago (PSP) que proporcionen un Swift BIC de institución financiera.
¿Qué es el Swift BIC?
El Swift BIC es un código único que identifica a un proveedor de servicios de pago (PSP) en una transacción. Los bancos pueden verificar este código automáticamente en un directorio público proporcionado por la red Swift. Hay dos tipos de Swift BIC:
1. Conectado: las entidades tienen un identificador único y pueden enviar pagos mediante Swift.
2. No conectado: las entidades tienen un identificador único, pero no pueden enviar pagos mediante Swift.
Puedes utilizar cualquiera de los dos para identificarte como proveedor de servicios de pago.
¿Por qué es necesario el Swift BIC?
Estas son las ventajas del código Swift BIC:
• Aumenta el procesamiento directo (STP), por lo que los pagos se procesan más rápidamente.
• Identifica automáticamente la ubicación de la cuenta del pagador, de acuerdo con la Segunda Directiva de Servicios de Pago (PSD2).
• Permite aplicar sanciones y controlar las transacciones para prevenir el blanqueo de capitales de forma más eficaz.
• Reduce el número de pagos que pueden retrasarse como consecuencia de las correcciones manuales de los bancos.
¿Cómo me afecta este sistema?
Todos los proveedores de servicios de pago que quieran hacer pagos deben comunicar su Swift BIC a Currencycloud. Cuando te hayas registrado, envía los datos a tu gestor de relaciones de Currencycloud.
El código de país del BIC que proporciones debe coincidir con la ubicación de la cuenta que facilitas a tus clientes.
¿Cómo obtengo un Swift BIC?
Si actualmente tienes un Swift BIC de institución no financiera, el cambio a un Swift BIC de institución financiera no tiene ningún coste ni consecuencia negativa.
Si no tienes un Swift BIC, puedes pedir uno no conectado gratuito. El proceso de solicitud consta de dos fases: primero debes registrar tu empresa, y después Swift se pondrá en contacto contigo para facilitarte las credenciales de acceso al formulario de solicitud. El proceso puede llevar entre 30 y 45 días hábiles.
El BIC no conectado es gratuito y se emite el primer fin de semana del mes. Si lo necesitas antes, consulta la página sobre solicitudes urgentes y de alta prioridad y envía la solicitud al equipo E2E-Reference-Data.Generic@Swift.com indicando la referencia del formulario de solicitud electrónica del BIC no conectado.
¿A partir de cuándo es necesario?
Nuestros partners bancarios están pidiendo estos datos con efecto inmediato. Recomendamos a nuestros clientes que se registren cuanto antes para evitar posibles retrasos en los pagos.
Si tienes más alguna pregunta más, contacta con tu gestor de relaciones.