Para incorporar una empresa, pediremos algunos datos sobre ella, como detalles sobre sus propietarios y directores, así como información sobre para qué va a usar la cuenta. Para confirmar esta información, podemos pedir los siguientes documentos:
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Prueba del origen de los fondos Prueba de la identidad de los propietarios Prueba de la identidad de los controladores |
Prueba del origen de los fondos
Pediremos esta prueba cuando el solicitante indique que tiene intención de hacer transacciones de alto valor, o cuando se considere de alto riesgo por cualquier otro motivo.
Puede ser cualquier documento que demuestre el origen del dinero que se pague en la cuenta, como los siguientes:
- Comprobante de inversión
- Extracto bancario
- Hoja de balance o cuenta de resultados
- Declaración de la renta
- Estado financiero anual
- Prueba de los fondos de los accionistas, socios o fundadores
Prueba de la identidad de los propietarios
Tenemos que identificar a todas las personas que posean una parte considerable de la empresa, ya lo hagan directamente o a través de otras entidades. También necesitamos información sobre la estructura de propiedad de la empresa.
Si no podemos obtener esta información por nuestros medios, pediremos a la empresa que nos proporcione pruebas de quiénes son sus propietarios, así como de su estructura de propiedad.
Aceptamos los siguientes documentos como prueba de la identidad de los propietarios:
- Declaración de confirmación
- Registro de accionistas
- Estado financiero anual
- Confirmación de registro como asociación
- Contrato de asociación
- Certificado de inscripción como organización benéfica
- Escritura o documento de fideicomiso
- Contrato de explotación
- Estatutos de constitución
- Certificado de acciones
- Certificado de asociación bajo nombre ficticio
En nuestros formularios de incorporación, pedimos al usuario que identifique a todas las personas que posean, directa o indirectamente, más de un x % de la empresa.
En el ejemplo de abajo, necesitaríamos información sobre las dos personas destacadas en azul, porque son propietarias de un 40 % y un 50 % de la Empresa A respectivamente.
Por el contrario, no necesitaríamos información sobre la persona que solo es propietaria de un 2,5 % de la Empresa A, ya que tiene un porcentaje demasiado bajo.
Tampoco necesitaríamos información sobre los propietarios de la Empresa B, ya que la participación indirecta máxima que podría tener en la Empresa A sería del 7,5 %, que también es un porcentaje muy bajo.
Prueba de la identidad de los controladores
Tenemos que saber quién controla la empresa, y puede que pidamos pruebas para verificarlo.
Si no podemos obtener esta información por nuestros medios, pediremos a la empresa que nos proporcione pruebas de quiénes son sus propietarios, así como de su estructura de propiedad.
Para verificar quiénes son los "controladores" de la empresa (es decir, sus directores, fiduciarios, socios, otorgantes y gestores), aceptamos los siguientes documentos:
- Declaración de confirmación
- Registro de directivos
- Estado financiero anual
- Confirmación de registro como asociación
- Contrato de asociación
- Certificado de inscripción como organización benéfica
- Acta de fideicomiso
- Contrato de explotación
- Resolución corporativa
- Registro de directivos
- Formulario de autorización de la cuenta
- Copia de los estatutos
Prueba de la identidad de empresa
En nuestro formulario, solicitamos que las empresas registradas fuera del Reino Unido proporcionen un documento que demuestre su constitución. Subir este documento a través del formulario es opcional. Sin embargo, si no se proporciona y no conseguimos comprobar la identidad de la empresa por nuestros medios, puede que lo solicitemos más adelante.
Aceptamos los siguientes documentos como prueba de la constitución o el registro de una empresa:
- Certificado de inscripción bajo nombre ficticio
- Estatutos de la organización
- Certificado o estatutos de constitución
- Certificado de inscripción
- Certificado de asociación bajo nombre ficticio
- Certificado de excepción fiscal del IRS: 501(c)(3)
- Acta de fideicomiso
- Confirmación de registro como asociación
- Certificado de inscripción como organización benéfica
Prueba de la actividad comercial
Solo solicitaremos esta prueba en el formulario a las empresas que no tienen página web.
Para comprobar que estas empresas son genuinas, solicitaremos documentación adicional.
Para demostrar su actividad comercial, estas empresas pueden proporcionar los siguientes documentos:
- Materiales de marketing
- Lista de productos
- Facturas
Nota: Pediremos a los clientes que no tengan un sitio web totalmente operativo ni presencia online que proporcionen una prueba de su actividad comercial antes de poder abrirles una cuenta.