Panoramica
Quando avvia i pagamenti transfrontalieri, la banca centrale del paese di destinazione può richiedere l'inclusione di un codice dello scopo di pagamento nella transazione per l'accettazione e l'elaborazione. I codici validi per lo scopo di pagamento sono elencati di seguito per ogni Paese in cui sono richiesti.
Si prega di notare quanto segue:
- Scopo dei codici di pagamento sono definiti dal punto di vista del pagatore, non del beneficiario.
- Salvo diversa indicazione, i codici dello scopo di pagamento si applicano sia ai pagatori aziendali che a quelli individuali.
Paesi con codice causale di pagamento obbligatorio
I Paesi con codice causale di pagamento obbligatorio nelle transazioni sono:
- Bahrain (pagamenti Swift in tutte le valute)
- Cina (solo pagamenti Swift CNH)
- India (solo pagamenti locali in INR verso l'India)
- Malesia (solo pagamenti locali in MYR verso la Malesia)
- Emirati Arabi Uniti (pagamenti Swift in tutte le valute)
- Kuwait (pagamenti Swift KWD solo verso il Kuwait)
Di seguito è riportato un elenco dei codici relativi allo scopo del pagamento e le relative descrizioni per ciascuno di questi Paesi.
Bahrain
| Codice | Descrizione |
|---|---|
| GDE | Vendita di beni (esportazioni a prezzo FOB) |
| GDI | Acquisto di beni (importazioni a prezzo CIF) |
| STS | Trasporto marittimo |
| ATS | Trasporto aereo |
| OTS | Altri mezzi di trasporto (inclusi servizi forniti dalle poste e dai corrieri) |
| STR | Viaggi |
| GMS | Servizi di riparazione e manutenzione di beni |
| SCO | Servizi edili |
| INS | Servizi assicurativi |
| FIS | Servizi finanziari |
| IPC | Spese per l’utilizzo dei diritti di proprietà intellettuale, royalty |
| TCS | Servizi di telecomunicazione |
| ITS | Servizi informatici |
| IFS | Servizi d’informazione |
| RDS | Servizi di ricerca e sviluppo |
| PMS | Servizi di consulenza professionale e gestionale |
| TTS | Servizi tecnici, servizi connessi al commercio e altri servizi alle imprese |
| PRS | Servizi alla persona, culturali, audiovisivi e ricreativi |
| IGD | Dividendi infragruppo |
| IID | Interessi sul debito infragruppo |
| PIP | Utili su prodotti islamici |
| PRR | Utili o canoni di locazione sugli immobili |
| DOE | Dividendi sulle azioni non infragruppo |
| ISH | Proventi sui fondi d’investimento |
| ISL | Interessi su titoli (più di un anno) |
| ISS | Interessi su titoli (meno di un anno) |
| IOL | Proventi su prestiti |
| IOD | Proventi su depositi |
| GOS | Beni e servizi governativi (ambasciate, ecc.) |
| GRI | Proventi derivati da attività governative (tasse, tariffe, trasferimento di capitali, ecc.) |
| CHC | Contributi di beneficienza (donazioni e aiuti) |
| FAM | Sostegno alla famiglia (rimesse dei lavoratori) |
| SAL | Stipendio (paga dei dipendenti) |
| PPA | Acquisto di immobili all’estero da residenti |
| PPL | Acquisto di immobili in Bahrain da non residenti |
| CEA | Titoli azionari e quote di fondi d’investimento per la costituzione di nuove società da residenti all’estero; azioni di fusione o acquisizione di imprese all’estero da residenti; partecipazione all’aumento di capitale delle società correlate all’estero |
| DSF | Titoli di debito: titoli infragruppo esteri |
| REL | Scambio partecipazione azionaria nel Bahrain |
| RDL | Scambio titoli di debito nel Bahrain |
| FSA | Partecipazioni diverse dalle quote di fondi d’investimento in società non correlate all’estero |
| FIA | Quote di fondi d’investimento esteri |
| DSA | Acquisti e vendite di titoli di debito esteri in società non correlate (meno di un anno) |
| DLA | Acquisti e vendite di titoli di debito esteri in società non correlate (più di un anno) |
| FDA | Strumenti finanziari derivati esteri |
| DLF | Titoli di debito: prestiti infragruppo, depositi esteri (quota superiore al 10%) |
| AFA | Introiti o esborsi da depositi o conti personali di residenti all’estero |
| SLA | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti concessi a non residenti (breve termine) |
| LLA | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti concessi a non residenti (lungo termine) |
| LEA | Leasing all’estero |
| RFS | Riacquisto su titoli esteri |
| TCR | Crediti commerciali e anticipi di crediti esigibili |
| CEL | Titoli azionari e quote di fondi d’investimento per la costituzione di nuove società nel Bahrain da non residenti; azioni di fusione o acquisizione di imprese nel Bahrain da non residenti; partecipazione all’aumento di capitale delle società correlate da non residenti nel Bahrain |
| LDS | Titoli di debito: titoli infragruppo nel Bahrain |
| REA | Scambio partecipazione azionaria all’estero |
| RDA | Scambio titoli di debito all’estero |
| FSL | Partecipazioni diverse dalle quote di fondi d’investimento in società non correlate nel Bahrain |
| FIL | Quote di fondi d’investimento nel Bahrain |
| DSL | Acquisti e vendite di titoli emessi da residenti in società non correlate (meno di un anno) |
| DLL | Acquisti e vendite di titoli emessi da residenti in società non correlate (più di un anno) |
| FDL | Strumenti finanziari derivati nel Bahrain |
| LDL | Titoli di debito: prestiti infragruppo, depositi nel Bahrain (quota superiore al 10%) |
| AFL | Introiti o esborsi da conti personali di non residenti nel Bahrain |
| SLL | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti esteri concessi a residenti (breve termine) |
| LLL | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti esteri concessi a residenti (lungo termine) |
| LEL | Leasing nel Bahrain |
| RLS | Riacquisto su titoli emessi da residenti |
| TCP | Crediti commerciali e anticipi di debiti esigibili |
Cina
| Codice | Descrizione |
|---|---|
| CTF | Trasferimento internazionale di capitale |
| GOD | Commercio internazionale di beni |
| STR | Trasferimento internazionale di servizi |
| RMT | Rimessa individuale internazionale |
| OTF | Altri trasferimenti |
India
| Codice | Descrizione | Uso | Scopo commerciale | Note | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| B2B | B2C | P2B | P2P | ||||
| advertising | Spese correlate a pubblicità e pubbliche relazioni | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| advisor_fees | Commissioni per consulenza o assistenza tecnica, accademica o specialistica | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| construction | Spese/costi per servizi edili | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| education | Spese sostenute da studenti per l’istruzione | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | La causale “Education” deve essere indicata solo quando il beneficiario è un istituto di istruzione. |
| exports | Pagamenti di beni esportati | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| family | Mantenimento della famiglia | ☓ | ☓ | ☓ | ✓ | No | |
| fund_investment | Fondi comuni d’investimento | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| goods | Regolamento di operazioni relative a beni e commercio di beni generali | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| hotel | Alloggio in hotel | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| insurance_claims | Pagamenti relativi a richieste di risarcimento danni | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| insurance_premium | Premio assicurativo | ☓ | ☓ | ✓ | ✓ | No | |
| loan_repayment | Rimborso di prestiti | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| medical | Spese relative a cure mediche | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| other_fees | Commissioni di intermediazione, entrata, impegno, garanzia e custodia | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| property_purchase | Acquisto di immobile residenziale | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| property_rental | Pagamenti per l’affitto di un immobile | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| royalties | Commissioni per royalty, marchi commerciali, brevetti e copyright | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| services | Spese relative a servizi d’informazione | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | Sì | |
| tax | Pagamenti tasse | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| transfer | Trasferimento su conto personale | ✓ | ☓ | ✓ | ✓ | No | |
| travel | Viaggi | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
| utilities | Bollette di utenze | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | No | |
A causa di circostanze indipendenti dal nostro controllo che interessano uno dei nostri fornitori di servizi bancari, i pagamenti locali in INR non possono essere più inviati a banche beneficiarie che utilizzano i seguenti codici causale:
- Stipendio
- Assicurazione RC prodotti
- Investimenti in azioni
Inoltre, dal 5 marzo 2024 questi due tipi di pagamento locale in INR sono temporaneamente non disponibili:
- Pagamenti locali in INR a scopi commerciali verso banche beneficiarie HDFC che utilizzano uno dei codici causali supportati da Currencycloud.
- Pagamenti locali in INR verso banche beneficiarie che utilizzano il codice causale “delivery” (spese per la consegna di beni).
Tutti questi pagamenti verranno rifiutati.
Ci scusiamo per l’inconveniente causato a te e ai tuoi clienti. Siamo in contatto con il partner di servizi bancari per trovare una soluzione alternativa e limitare al minimo i disagi.
In caso di dubbi o domande, rivolgiti all’Account Manager di riferimento.
Pagamenti INR legati al commercio:
Per qualsiasi pagamento relativo alla transazione (contrassegnato come transazione nella tabella precedente), ti chiediamo di inviare i dettagli della fattura (numero della fattura e data della fattura). Puoi inserire questi dati nei campi “invoice_number” (numero_fattura) e “invoice_date” (data_fattura) dell’API Create Payment e in Currencycloud Direct.
Quando effettui questo tipo di pagamenti, è importante rispettare le normative sulle transazioni previste dalla rete di pagamento in rupie, Rupee Drawing Arrangement (RDA). Le linee guida della Reserve Bank of India stabiliscono che il valore delle transazioni commerciali verso il conto corrente di un beneficiario non può superare 15 lakh (1,5 Mio INR) al giorno. I codici causale possono essere usati per monitorare queste transazioni e i limiti di utilizzo nel sistema del nostro fornitore di servizi bancari.
I pagamenti commerciali non devono essere suddivisi in più transazioni in giornata affinché lo stesso beneficiario eviti o aggiri il limite di 1.500.000 INR per beneficiario al giorno. Le istruzioni di pagamento devono indicare l'importo effettivo della transazione ed essere elaborate in un'unica voce.
Kuwait
| Codice | Descrizione |
|---|---|
| PERS | La transazione è un pagamento tra due conti in cui la parte è una persona fisica (identificata da un ID privato, non dall'ID dell'organizzazione). |
| BIP | Pagamenti di interessi maturati. Specifico per i prestiti bancari. |
| BKPP | Pagamenti principali. Specifico per i prestiti bancari |
| BKFE | Commissioni sui prestiti bancari. Attività di cassa connesse a specifiche commissioni bancarie sul prestito, tra cui (a) commissioni di agente/incarico; (b) commissioni di modifica; (c) commissioni di impegno; (d) commissioni di consenso; (e) costi di trasporto; (f) commissioni di compensazione ritardata; (g) commissioni di struttura; (h) commissioni di fronting; (i) commissioni di finanziamento; (j) commissioni di cessione della lettera di credito |
| CDDP | Un servizio combinato che consente al titolare della carta di effettuare un'autorizzazione per un importo temporaneo e un completamento per l'importo finale entro un periodo di tempo limitato. Il pagamento differito è disponibile solo in ambiente non presidiato. Esempi in cui questo servizio è ampiamente utilizzato sono le pompe di benzina incustodite e le cabine telefoniche. |
| CDOC | Un servizio che consente al titolare della carta di effettuare un accredito sul conto del titolare della carta. A differenza di un rimborso da parte del venditore, un credito originale non è preceduto da un pagamento con carta. Questo servizio viene utilizzato ad esempio per accreditare le vincite dei giochi. |
| FCOL | Un servizio che regola le commissioni relative alle transazioni con carta tra due parti. |
| CBLK | Servizio che effettua il pagamento di una grande quantità di transazioni con carta, facendo riferimento a un file di transazione specifico o ad altre informazioni come l'ID del terminale, l'ID dell'accettatore della carta o altri dettagli della transazione. |
| CDCB | Acquisto di beni e servizi con esborso aggiuntivo in contanti presso il POI (Cashback) |
| MTUP | Un servizio che prevede innanzitutto la prenotazione di denaro da un conto di carta e quindi il caricamento di tale importo su un telefono cellulare prepagato. |
| ACCT | La transazione sposta fondi tra 2 conti dello stesso titolare del conto presso la stessa banca. |
| DIPARTIMENTO | La transazione è correlata al pagamento del deposito. |
| CONTANTI | La transazione è un'istruzione generale di gestione della liquidità. |
| PERS | La transazione è un pagamento tra due conti in cui la parte è una persona fisica (identificata da un ID privato, non dall'ID dell'organizzazione). |
| COLL | La transazione è una raccolta di fondi avviata tramite bonifico o addebito diretto. |
| INTC | La transazione è un pagamento infragruppo, ossia un pagamento tra due società appartenenti allo stesso gruppo. |
| INTP | La transazione è un pagamento tra due conti appartenenti alla stessa parte (pagamento interno), dove la parte è una persona fisica (identificata da un ID privato, non dall'ID dell'organizzazione). |
| MGSC | Garanzia in contanti segregata di proprietà del cliente con margine - Qualsiasi pagamento in contanti relativo alla garanzia per il margine iniziale dei futures, che è di proprietà del cliente ed è disponibile per l'uso da parte del cliente quando gli viene restituito dal conto separato. |
| EXTD | Garanzie in contanti relative alla negoziazione di derivati negoziati in borsa in generale (Opposite to Over the Counter (OTC)). |
| FIXI | Garanzia in contanti relativa a uno strumento a reddito fisso |
| SBSC | Garanzia in contanti relativa a un acquisto di titoli, vendita, vendita, riacquisto |
| SCIABOLA | La transazione è correlata all'acquisto e alla vendita di servizi. |
| BEXP | La transazione è correlata al pagamento delle spese aziendali. |
| FUMETTO | La transazione è correlata al pagamento di crediti o debiti commerciali. (precedentemente CommercialCredit) |
| DDDS | La transazione è correlata all'acquisto e alla vendita di beni. |
| GDSV | La transazione è correlata all'acquisto e alla vendita di beni e servizi. |
| SERVIRE | La transazione è correlata ai costi di servizio addebitati da un fornitore di servizi. |
| SOTTOTITOLI | La transazione è correlata al pagamento di servizi di informazione o intrattenimento in formato cartaceo o elettronico. |
| SUPP | La transazione è correlata a un pagamento a un fornitore. |
| TRADIZIONALE | La transazione è correlata a un'operazione di servizi commerciali. |
| BEXP | La transazione è correlata al pagamento delle spese aziendali. |
| MP2B | Un servizio che consente a un utente di utilizzare un'app sul proprio dispositivo mobile per pagare un commerciante o altri beneficiari aziendali avviando un messaggio di pagamento. In questo contesto, le informazioni sull'account o un alias del beneficiario potrebbero essere trasferiti all'app attraverso diversi canali, ad esempio QR Code, NFC, Bluetooth, altre reti. |
| REALE | La transazione è il pagamento delle royalty. |
| SALMERINO | La transazione è un pagamento per motivi di beneficenza. |
| COMETA | La transazione è un pagamento utilizzato da una terza parte che può raccogliere fondi per pagare per conto dei consumatori, ad esempio società di consulenza creditizia o di pagamento delle bollette. |
| AIUTO | La transazione è correlata al pagamento di un mutuo immobiliare. |
| OSPITARE | La transazione è correlata alla liquidazione di un mutuo per la casa. |
| IN PC | La transazione è un pagamento del premio dell'assicurazione auto. |
| INTE | La transazione è il pagamento degli interessi. |
| LIFI | La transazione è un pagamento dell'assicurazione sulla vita. |
| PPTI | La transazione è un pagamento dell'assicurazione sulla proprietà. |
| INPR | La transazione è correlata al rimborso del premio assicurativo. |
| INSC | La transazione è correlata al pagamento di un sinistro assicurativo. |
| INSU | La transazione è il pagamento di un premio assicurativo. |
| PRESTITO | La transazione è correlata al trasferimento del prestito al mutuatario. |
| PAGLIARE | La transazione è correlata al rimborso del prestito al prestatore. |
| RINP | La transazione è correlata al pagamento di una rata ricorrente effettuato a intervalli regolari. |
| PENO | Pagamento basato su titoli esecutivi ad eccezione di quelli derivanti da decreti giudiziari sugli alimenti. |
| RELG | La transazione è per il noleggio/leasing generale. |
| TRFD | La transazione è correlata al pagamento di un fondo fiduciario. |
| FORW | Le negoziazioni sul FX hanno una data di valore futura. |
| ADVA | La transazione è un pagamento anticipato. |
| BCDM | La transazione consiste nel pagamento di un assegno nazionale al portatore. |
| BCFG | La transazione è il pagamento di un assegno al portatore estero. |
| CCRD | La transazione è correlata al pagamento del conto della carta di credito. |
| DCRD | La transazione è correlata a un pagamento con carta di debito. |
| CAFFÈ | La transazione è correlata al pagamento della tassa di annullamento. |
| CORTE | La transazione è correlata al regolamento di un'operazione commerciale, ad esempio un'operazione in valuta estera o una transazione in titoli. |
| DEBITO | La transazione è il pagamento di un rimborso. |
| TASSE | Pagamento di tasse/oneri. |
| REGALO | Pagamento senza scopi commerciali o legali. |
| IHRP | La transazione è il pagamento di un contratto di compravendita rateale o a rate. |
| INSM | La transazione è correlata al pagamento di una rata. |
| IVPT | La transazione è il pagamento delle fatture. |
| REFU | La transazione è il pagamento di un rimborso. |
| FAMIGLIA | La transazione è tra membri della famiglia |
| MSVC | La transazione è correlata a un pagamento per più tipi di servizi. |
| LEGE | Spese legali |
| GAMBA | Pagamento verso una causa legale o all'ufficio di esecuzione |
| GOVERNO | La transazione è un pagamento da o verso un dipartimento governativo. |
| BRKF | Commissione pagata a un broker per i servizi forniti. |
| ANNI | La transazione regola le rendite relative a crediti, assicurazioni, investimenti, altro. |
| CMDT | La transazione è il pagamento di merci. |
| DERI | L'operazione è correlata a una transazione in derivati |
| PRIMERA | La transazione è correlata a un'operazione in metalli preziosi. |
| TUFFARSI | La transazione è il pagamento di dividendi. |
| FREX | La transazione è correlata a un'operazione di cambio. |
| INVS | La transazione riguarda il pagamento di fondi comuni di investimento, prodotti di investimento e azioni |
| SECU | La transazione è il pagamento di titoli. |
| BATTISTRADA | La transazione è correlata alle operazioni di tesoreria. |
| SAVG | Trasferimento su conto di risparmio/previdenza. |
| PNEUMATICI | Investimenti nel settore immobiliare |
| MDCS | La transazione è un pagamento per i servizi di assistenza medica. |
| HLTI | La transazione è un pagamento dell'assicurazione sanitaria. |
| CONSENTIRE | La transazione è il pagamento delle quote. |
| BONUS | La transazione è correlata al pagamento di un bonus. |
| COMM | La transazione è il pagamento della commissione. |
| PENNE | La transazione è il pagamento della pensione. |
| SSBE | La transazione è una prestazione di sicurezza sociale, vale a dire un pagamento effettuato da un governo per sostenere le persone. |
| SALA | La transazione è il pagamento degli stipendi. |
| CUCCHIAINI | Pagamento dello stipendio o della pensione per più mesi in un unico importo o pagamento ritardato di stipendi o pensioni. |
| BENE | La transazione è correlata a un pagamento a una persona disoccupata/disabile. |
| EOFS | La transazione è correlata ai pagamenti di fine servizio da parte del datore di lavoro (ministeri, aziende, istituzioni, ecc.) a favore dei privati. |
| TFLG | Pagamenti relativi alla lettera di garanzia |
| TFLC | Pagamenti relativi alla lettera di credito |
| TASSE | La transazione è il pagamento delle tasse. |
| INTX | La transazione è correlata al pagamento dell'imposta sul reddito. |
| AIRB | La transazione è un pagamento per le attività legate al trasporto aereo. |
| UBIL | La transazione riguarda il pagamento a un comune fornitore di servizi di pubblica utilità che fornisce gas, acqua e/o elettricità. |
| TELEFONO | La transazione è correlata al pagamento della bolletta telefonica. |
| KEMB | Trasferimenti di ambasciate, consolati e uffici di rappresentanza del Kuwait |
| IEMB | Trasferimenti delle ambasciate, dei consolati e degli uffici di rappresentanza internazionali |
| DELG | Spese delle missioni ufficiali governative |
| INMM | intervento di liquidità (iniezione o prelievo da banche convenzionali) mediante operazioni MM |
| INTQ | intervento di liquidità: iniezione o prelievo da banche islamiche attraverso accordi islamici MM |
| ICBD | Emissione di obbligazioni CBK per le banche convenzionali alla data di valutazione |
| RCBD | Rimborso delle obbligazioni CBK per le banche convenzionali alla data di scadenza |
| ECTQ | esecuzione di obbligazioni CBK Tawarruq correlate con banche islamiche alla data di valutazione |
| SCTQ | liquidazione delle obbligazioni CBK Tawarruq correlate per banche islamiche alla data di scadenza |
| ITBD | Emissione di buoni del Tesoro per le banche convenzionali alla data di valutazione |
| RTBD | Rimborso dei buoni del Tesoro per le banche convenzionali alla data di scadenza |
| EPDT | Esecuzione del debito pubblico Tawarruq per le banche islamiche alla data di valutazione |
| SPDT | liquidazione del debito pubblico Tawarruq per le banche islamiche alla data di scadenza |
| BDKD | Deposito in blocco da parte della banca partecipante |
| BWKD | Prelievo in blocco da parte della banca partecipante |
| FCYB | Valuta Forex Acquista tramite banca partecipante |
| FCYS | Valuta Forex Vendita da parte della banca partecipante |
| CDCD | Deposito normale da parte della banca partecipante |
| CWCD | Prelievo normale da parte della banca partecipante |
| CHTR | Bonifico conto Inter Transafer |
| ISUK | Emissione di Sukuk per le banche islamiche alla data di scadenza |
| RISCHIA | Rimborso di Sukuk per le banche islamiche alla data di scadenza |
| ITBL | Emissione di buoni del tesoro per banche convenzionali alla data di valutazione |
| RTBL | Rimborso dei buoni del tesoro per le Banche Convenzionali alla data di scadenza |
| PRESTITO | La transazione è il pagamento del prestito del personale |
| OTPT | La transazione è il pagamento degli straordinari |
| DORMITO | La transazione è il pagamento dell'incasso delle ferie |
| SADJ | La transazione è il pagamento dell'adeguamento salariale |
| INSERTO | La transazione è il pagamento di rate mensili ai ministeri |
| DEDU | La transazione è il pagamento delle detrazioni per gli enti governativi |
| MODULO | La transazione è il pagamento del modulo |
| FRANCOBOLLO | La transazione è il pagamento del timbro (timbro finanziario o timbro elettronico) |
| DISCO | La transazione è il pagamento di sconti per enti governativi |
| PESCE | La transazione è il pagamento del sostegno finanziario |
| INSERTO | La transazione è il pagamento della rata |
| TRCO | La transazione è il pagamento del corso di formazione |
| CONTO | La transazione è il pagamento del contratto |
| QUOTE | La transazione è il pagamento delle quote |
| TENDERE | La transazione è il pagamento dell'offerta |
| TECO | La transazione è il pagamento del contratto di risoluzione |
| EXWO | La transazione è il pagamento di un lavoro eccellente |
| BOCCALE | La transazione è il pagamento dell'indennità contabile |
| SEGNO DI SPUNTA | La transazione è il pagamento dei biglietti di viaggio |
| CCST | La transazione è il pagamento della custodia in contanti |
| RSIG | La transazione è il pagamento delle dimissioni |
| POC'O | La transazione è il pagamento del prestito sociale |
| COMETA | La transazione è il pagamento del Comitato |
| DI MI | La transazione è il pagamento della missione ufficiale |
| SQUADRA | La transazione è il pagamento dei team di lavoro |
| IBAL | L'operazione consiste nell'aumentare i saldi degli enti governativi dal Ministero delle Finanze |
Malesia
| Codice | Descrizione |
|---|---|
| advertising | Spese correlate a pubblicità e pubbliche relazioni |
| advisor_fees | Commissioni per consulenza o assistenza tecnica, accademica o specialistica |
| business_insurance | Assicurazione RC prodotti |
| construction | Spese/costi per servizi edili |
| delivery | Spese per la consegna di beni |
| education | Spese sostenute da studenti per l’istruzione |
| exports | Pagamenti di beni esportati |
| family | Mantenimento della famiglia |
| fund_investment | Fondi comuni d’investimento |
| hotel | Alloggio in hotel |
| insurance_claims | Pagamenti relativi a richieste di risarcimento danni |
| insurance_premium | Premio assicurativo |
| loan_repayment | Rimborso di prestiti |
| medical | Spese relative a cure mediche |
| office | Spese di rappresentanza |
| other_fees | Commissioni di intermediazione, entrata, impegno, garanzia e custodia |
| property_purchase | Acquisto di immobile residenziale |
| property_rental | Pagamenti per l’affitto di immobili |
| royalties | Commissioni per royalty, marchi commerciali, brevetti e copyright |
| services | Spese relative a servizi d’informazione |
| share_investment | Investimenti in azioni |
| tax | Pagamenti tasse |
| transfer | Trasferimento su conto personale |
| transportation | Spese di trasporto di beni |
| travel | Viaggi |
| utilities | Bollette di utenze |
Emirati Arabi Uniti
| Codice | Descrizione |
|---|---|
| ACM | Commissioni di agenzia |
| AES | Pagamenti anticipati per fine servizio |
| AFA | Introiti o esborsi da depositi o conti personali di residenti all’estero |
| AFL | Introiti o esborsi da conti personali di non residenti negli EAU |
| ALW | Indennità |
| ATS | Trasporto aereo |
| BON | Bonus |
| CCP | Pagamenti con carta aziendale |
| CEA | Titoli azionari e quote di fondi d’investimento per la costituzione di nuove società da residenti all’estero; azioni di fusione o acquisizione di imprese all’estero da residenti; partecipazione all’aumento di capitale delle società correlate all’estero |
| CEL | Titoli azionari e quote di fondi d’investimento per la costituzione di nuove società negli EAU da non residenti; azioni di fusione o acquisizione di imprese negli EAU da non residenti; partecipazione all’aumento di capitale delle società correlate da non residenti negli EAU |
| CHC | Contributi di beneficienza |
| CIN | Investimenti commerciali |
| COM | Commissione |
| COP | Compensazione |
| CRP | Pagamenti con carta di credito |
| DCP | Pagamenti con carta di debito prepagata ricaricabile e personalizzata |
| DIV | Versamenti di dividendi |
| DLA | Acquisti e vendite di titoli di debito esteri in società non correlate (più di un anno) |
| DLF | Titoli di debito: prestiti infragruppo, depositi esteri |
| DLL | Acquisti e vendite di titoli emessi da residenti in società non correlate (più di un anno) |
| DOE | Dividendi sulle azioni non infragruppo |
| DSA | Acquisti e vendite di titoli di debito esteri in società non correlate (meno di un anno) |
| DSF | Titoli di debito: titoli infragruppo esteri |
| DSL | Acquisti e vendite di titoli emessi da residenti in società non correlate (meno di un anno) |
| EDU | Sostegno per l’istruzione |
| EMI | Rate mensili equiparate |
| EOS | Termine del servizio |
| FAM | Sostegno alla famiglia |
| FDA | Strumenti finanziari derivati esteri |
| FDL | Strumenti finanziari derivati negli EAU |
| FIA | Quote di fondi d’investimento esteri |
| FIL | Quote di fondi d’investimento negli EAU |
| FIS | Servizi finanziari |
| FSA | Partecipazioni diverse dalle quote di fondi d’investimento in società non correlate all’estero |
| FSL | Partecipazioni diverse dalle quote di fondi d’investimento in società non correlate negli EAU |
| GDE | Vendita di beni |
| GDI | Acquisto di beni |
| GMS | Servizi di riparazione e manutenzione di beni |
| GOS | Beni e servizi governativi (ambasciate, ecc.) |
| GRI | Proventi derivati da attività governative (tasse, tariffe, trasferimento di capitali, ecc.) |
| IFS | Servizi d’informazione |
| IGD | Dividendi infragruppo |
| IGT | Trasferimenti tra gruppi |
| IID | Interessi sul debito infragruppo |
| INS | Servizi assicurativi |
| IOD | Proventi su depositi |
| IOL | Proventi su prestiti |
| IPC | Spese per l’utilizzo dei diritti di proprietà intellettuale, royalty |
| IPO | Sottoscrizioni a offerte pubbliche |
| IRP | Pagamenti di Interest Rate Swap |
| IRW | Pagamenti per la liquidazione di tassi d’interesse |
| ISH | Proventi sui fondi d’investimento |
| ISL | Interessi su titoli (più di un anno) |
| ISS | Interessi su titoli (meno di un anno) |
| ITS | Servizi informatici |
| LAS | Retribuzione ferie |
| LDL | Titoli di debito: prestiti infragruppo, depositi negli EAU |
| LDS | Titoli di debito: titoli infragruppo negli EAU |
| LEA | Leasing all’estero |
| LEL | Leasing negli EAU |
| LIP | Pagamenti degli interessi di prestiti |
| LLA | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti concessi a non residenti (lungo termine) |
| LLL | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti esteri concessi a residenti (lungo termine) |
| LNC | Spese relative a prestiti |
| LND | Erogazione prestiti |
| MCR | Rimborso per risarcimento pecuniario, assicurazione medica o auto, ecc. |
| MWI | Incassi su portafoglio mobile |
| MWO | Uscite da portafoglio mobile |
| MWP | Pagamenti con portafoglio mobile |
| OAT | Trasferimento su conto personale |
| OTS | Altri mezzi di trasporto |
| OVT | Straordinari |
| PEN | Pensione |
| PIN | Investimenti personali |
| PIP | Utili su prodotti islamici |
| PMS | Servizi di consulenza professionale e gestionale |
| POR | Rimborsi o annullamenti di sottoscrizioni a offerte pubbliche |
| POS | Regolamento attività esercente da POS |
| PPA | Acquisto di immobili all’estero da residenti |
| PPL | Acquisto di immobili negli EAU da non residenti |
| PRP | Utili da Interest Rate Swap |
| PRR | Utili o canoni di locazione sugli immobili |
| PRS | Servizi alla persona, culturali, audiovisivi e ricreativi |
| PRW | Utili per la liquidazione di tassi d’interesse |
| RDS | Servizi di ricerca e sviluppo |
| RFS | Riacquisto su titoli esteri |
| RLS | Riacquisto su titoli emessi da residenti |
| RNT | Pagamenti di locazioni |
| SAA | Anticipo di stipendio |
| SAL | Stipendio |
| SCO | Servizi edili |
| SLA | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti concessi a non residenti (breve termine) |
| SLL | Prestiti/prelievi o rimborsi su prestiti esteri concessi a residenti (breve termine) |
| STR | Viaggi |
| STS | Trasporto marittimo |
| SVI | Incasso con carta prepagata |
| SVO | Uscita da carta prepagata |
| SVP | Pagamenti con carta prepagata |
| TCP | Crediti commerciali e anticipi di debiti esigibili |
| TCR | Crediti commerciali e anticipi di crediti esigibili |
| TCS | Servizi di telecomunicazione |
| TKT | Biglietti |
| TOF | Trasferimento di fondi tra persone fisiche e giuridiche |
| TTS | Servizi tecnici, servizi connessi al commercio e altri servizi alle imprese |
| UTL | Pagamenti di bollette relative a utenze |