對於想要為終端客戶提供支付服務但未受必要規管的客戶，此合規框架允許 Currencycloud 提供受規管的支付服務，同時確保您對終端客戶情況進行掌控。
外包 KYC 模式的目的是什麼？
外包 KYC 模式允許某些客戶透過 Currencycloud 向其終端客戶提供受規管的支付服務，即使他們自身未受規管要求這樣做。終端客戶必須註冊 Currencycloud 才能使用支付服務，但註冊流程可由客戶主導和執行。
外包 KYC 模式適合誰？
此模式適合以下客戶：
(i) 英國或歐洲經濟區的未受規管的客戶，並且他們設有經 Currencycloud 稽核並確認的健全合規流程。
(ii) 受英國、歐洲經濟區或美國某些規管機構規管但並非支付機構的客戶；或者
(iii) 在英國、歐洲經濟區、美國、澤西島、直布羅陀、曼島、澳洲、加拿大、香港、印度、以色列、日本、新西蘭、新加坡或瑞士的受規管支付機構客戶，希望向未受規管的終端客戶提供支付服務。
如果您希望使用此模式透過 Currencycloud 在歐洲經濟區提供支付服務，您需要在荷蘭設立機構，成為我們的代理。
外包 KYC 支援哪些司法管轄區？
客戶可以使用 Currencycloud 向主要位於英國、歐洲經濟區和北美的終端客戶提供支付服務。客戶需要一個英國的註冊實體來為英國的終端客戶提供服務，同樣，需要一個在荷蘭的註冊實體來為歐洲經濟區的終端客戶提供服務。
如何成為外包 KYC 客戶？
我們的合規部門必須完成對您的合規流程的稽核，以確認其符合使用這些模式所需的標準。如果您未受規管，您還必須在相關規管機構（在英國或荷蘭）完成代理註冊流程。此流程可能需要 1-2 個月。
Currencycloud 與我的終端客戶是什麼關係？
我們嚴格按照 B2B2X 模式運作，通常不會與您的終端客戶直接接觸。然而，外包 KYC 模式下的終端客戶將成為 Currencycloud 的客戶，以便我們向其提供受規管的支付服務。這意味着您的客戶必須知道 Currencycloud 正在為他們提供支付服務，並且必須閱讀並接受我們的條款和條件。
我的終端客戶會註冊 Currencycloud 嗎？
透過使用外包 KYC 模式，您將代表 Currencycloud 進行終端客戶註冊。我們將與您共享我們的預期標準。當您為終端客戶創建賬戶時，您需要確認您的終端客戶已接受我們的條款和條件。
為我的終端客戶創建賬戶需要哪些資訊？
要為您的終端客戶創建子賬戶，您需要向我們提供以下資訊：
- 對於個人：賬戶名稱、地址、驗證賬戶所有者身分的法律文件、接受 Currencycloud 條款和條件的確認資訊。
- 對於企業：賬戶名稱、地址、接受 Currencycloud 條款和條件的確認資訊。
如何為我的終端客戶創建並激活賬戶？
您可以透過我們的創建賬戶 API 或從 Currencycloud Direct 中的「註冊」部分創建終端客戶賬戶。
激活歐洲經濟區終端客戶賬戶所需的額外步驟
對於歐洲經濟區的終端客戶，我們需要在完全激活其賬戶之前驗證其銀行賬戶。首次在歐洲經濟區開立賬戶後，您的終端客戶將需要從其名下的銀行賬戶向新賬戶匯款至少一分錢。完成此操作後，賬戶將被激活，可以進行支付和轉賬。
可用貨幣
您可以在此處查看我們的可用貨幣列表。請注意，與 Currencycloud BV 簽訂合約時，可用貨幣存在某些限制，相關限制資訊已在該頁面底部註明。
GDPR 和資料保護
您將代表 Currencycloud 進行註冊並處理個人資料。因此，就遵循 GDPR 而言，我們將成為終端客戶個人資料的聯合控制方。無論您身在何處，GDPR 始終適用於涉及歐盟公民的情況。因此，如果您為歐盟公民進行註冊，則 GDPR 將適用。具體而言，GDPR 將適用於歐盟客戶，英國 GDPR 將適用於英國客戶，PDPA 將適用於新加坡。
資金流動如何運作？
還有額外的核查嗎？
Currencycloud 將每季度進行一次電話核查，並進行年度稽核，其中包括對代表我們註冊的終端客戶進行 KYC 記錄取樣檢查，以確保符合我們的合規標準。