Die Bankkontoverifizierung ist ein zusätzlicher Schritt im Onboarding-Prozess für Kunden von Currencycloud BV.
Bin ich oder meine Kunden vom Überprüfungsprozess des Bankkontos betroffen?
Wenn Sie oder Ihre Kunden Kunden von Currencycloud BV sind, müssen wir Ihr oder deren Bankkonto verifizieren. Dies dient der Erfüllung einer zusätzlichen behördlichen Anforderung für die Aufnahme in unsere BV-Einheit.
Wie werden Bankkonten verifiziert?
Wenn ein Kundenkonto erstellt wird, sind Zahlungen und Überweisungen nicht möglich, bis das Bankkonto des Kunden verifiziert ist. Dazu müssen wir mindestens 1 Pence („Penny-Test“)= auf das neue Currencycloud-Konto von einem Bankkonto eines EWR-Bankinstituts erhalten, das im Namen des Kunden geführt wird. Nach erfolgreichem Abschluss des Penny-Tests wird das Konto in der Regel innerhalb von 1-2 Stunden aktiviert; anschließend können Zahlungen und Überweisungen vorgenommen werden.
Wie erfahre ich, ob die Überprüfung des Bankkontos abgeschlossen ist?
Nach Abschluss des Verifizierungsprozesses wird eine Push-Benachrichtigung mit dem Betreff „Bankkonto verifiziert“ versendet. Sie können auch unseren API-Endpunkt „ Konto abrufen “ verwenden , um zu prüfen, ob ein Konto verifiziert wurde – der Status wird im Feld „bank_account_verified“ der Antwort angezeigt (siehe Beispielantwort unten).
Wie erhalte ich die Benachrichtigungen?
Um automatische Benachrichtigungen zu erhalten, wenn Ihre Kunden ihren Penny-Test bestanden haben, müssen Sie den Webhook und die E-Mail-Benachrichtigungen aktivieren. Bitte setzen Sie sich mit Ihrem Kundenberater in Verbindung, um die verfügbaren Optionen zu besprechen.
Alternativ können Sie den Status des Penny-Tests über die API einsehen. Sie können das Feld bank_account_verified zu Ihrer Benutzeroberfläche hinzufügen, um anzuzeigen, ob ein Kunde den Penny-Test bestanden hat. Dazu müssen Sie dieses Feld aus der Antwort der Get Account API auswerten. Ein Beispiel für die API-Antwort finden Sie unten.
{
"id": "cf28b2d8-5afa-4d7f-9a26-7b45bf616a11",
"Kontoname": "Mein Beispielkonto",
"Marke": "currencycloud",
"your_reference": null,
"Status": "aktiviert",
"Straße": "Meine Beispielstraße",
"Stadt": "Meine Beispielstadt",
"state_or_province": null,
"Land": "GB",
"Postleitzahl": "Beispielcode",
"spread_table": "fxcg_rfx_default",
"legal_entity_type": "Unternehmen",
"created_at": "2018-04-26T15:05:01.000Z",
"updated_at": "2020-09-07T11:56:59.000Z",
"identification_type": null,
"identification_value": null,
"Kurzreferenz": "180426-00018",
"api_trading": true,
"online_trading": wahr,
"phone_trading": true,
"process_third_party_funds": false,
"Settlement_Type": "Netto",
"agent_or_reliance": false,
"terms_and_conditions_accepted": null
"bank_account_verified": true
}
Wo erhalte ich weitere Informationen?
Wenn Sie weitere Informationen wünschen oder weitere Fragen haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Customer Success Manager.