Nos partenaires bancaires exigent que tous les prestataires de services de paiement (PSP) fournissent un BIC Swift de type FI (établissement financier).
Qu’est-ce qu’un BIC Swift ?
Un BIC Swift est un code qui identifie de manière unique un prestataire de services de paiement dans une transaction de paiement. Les banques peuvent valider automatiquement ce code en s’appuyant sur un répertoire public fourni par SWIFT. Il existe deux types de BIC SWIFT :
1. Connected (connecté) : les organisations peuvent être identifiées de manière unique et soumettre des paiements par le biais de Swift.
2. Non-connected (non connecté) : les organisations peuvent être identifiées de manière unique, mais ne sont pas en mesure de soumettre des paiements par le biais de Swift.
Vous pouvez utiliser l’un ou l’autre pour vous identifier en tant que prestataire de services de paiement.
Pourquoi un BIC Swift est-il nécessaire ?
L’utilisation d’un code BIC Swift offre les avantages suivants :
• il améliore la vitesse de traitement en augmentant le traitement de bout en bout ;
• il identifie automatiquement l’emplacement du compte du donneur d’ordre, conformément à la directive sur les services de paiement 2 (DSP2) ;
• il permet une meilleure application des sanctions et un contrôle plus efficace des opérations de lutte contre le blanchiment d’argent ;
• il réduit le nombre de paiements susceptibles d’être retardés en raison des corrections manuelles effectuées par les banques.
En quoi cela me concerne-t-il ?
Tous les prestataires de services de paiement souhaitant effectuer des paiements doivent fournir leurs références BIC Swift à Currencycloud. Une fois l’enregistrement effectué, veuillez envoyer vos données à votre Relationship Manager de Currencycloud.
Le code pays du BIC que vous fournissez doit correspondre à l’emplacement du compte que vous fournissez à vos clients finaux.
Comment obtenir un BIC Swift ?
Si vous disposez actuellement d’un BIC Swift de type « Établissement non financier », il n’y a aucun coût ou incidence négative à passer à un BIC Swift de type « Établissement financier ».
Si vous n’avez pas de BIC Swift, vous pouvez demander gratuitement un BIC Swift non connecté. La demande se fait en deux étapes : vous devez dans un premier temps enregistrer votre société, après quoi vous serez contacté par Swift et recevrez des identifiants pour accéder au formulaire de demande. Cela peut prendre entre 30 et 45 jours ouvrables.
Un BIC non connecté est gratuit et sa publication a lieu le premier week-end du mois. Si vous en avez besoin plus rapidement, veuillez consulter cette page destinée aux demandes urgentes et hautement prioritaires des clients et faites votre demande auprès de l’équipe E2E-Reference-Data.Generic@swift.com en indiquant la référence du formulaire de commande électronique de votre demande BIC non connecté.
Quand cette mesure entrera-t-elle en vigueur ?
Nos partenaires bancaires demandent ces données avec effet immédiat. Nous demandons à tous nos clients de s’enregistrer dès que possible afin d’éviter d’éventuels retards dans les paiements.
Si vous avez d’autres questions, veuillez contacter directement votre Relationship Manager.