对于想要为终端客户提供支付服务但不具备所需监管的客户，此合规框架使 Currencycloud 可以提供受监管的支付服务，同时确保您对终端客户情况的掌控权。
外包 KYC 模型的目的是什么？
外包 KYC 模型允许某些客户通过 Currencycloud 为其终端客户提供受监管的支付服务，即使其自身没有受到监管要求。终端客户必须注册加入 Currencycloud 才能使用支付服务，但注册流程可以由客户掌控和执行。
外包 KYC 模型适合哪些人？
此模型适合以下客户：
(i) 英国或欧洲经济区未受监管的客户，且拥有经 Currencycloud 审核和确认的稳健合规流程。
(ii) 受英国、欧洲经济区或美国特定监管机构监管但并非支付机构的客户；或者
(iii) 在英国、欧洲经济区、美国、泽西岛、直布罗陀、马恩岛、澳大利亚、加拿大、香港、印度、以色列、日本、新西兰、新加坡或瑞士受监管的支付机构客户，希望在未受监管的地区向终端客户提供支付服务。
如果您希望使用此模式通过 Currencycloud 在欧洲经济区提供支付服务，您需要在荷兰设立机构，成为我们的代理。
外包 KYC 支持哪些司法管辖区？
客户可以使用 Currencycloud，向主要位于英国、欧洲经济区和北美的终端客户提供支付服务。客户需要在英国设立一家注册实体来为英国终端客户提供服务，在荷兰设立一家注册实体来为欧洲经济区终端客户提供服务。
如何成为外包 KYC 客户？
我们的合规部门必须审核您的合规流程，以确认其符合使用这些模型所需的标准。如果您未受监管，则还须在相关监管机构（英国或荷兰）完成代理注册流程。此流程可能需要 1-2 个月。
Currencycloud 与我的终端客户是什么关系？
我们的运营严格遵循 B2B2X 规则，通常不会与您的终端客户直接沟通。但外包 KYC 模型下的终端客户将成为 Currencycloud 的客户，以便我们向其提供受监管的支付服务。这意味着您的客户必须清楚其正在使用 Currencycloud 提供的支付服务，并且必须阅读和接受我们的条款和条件。
我的终端客户会注册加入 Currencycloud 吗？
通过使用外包 KYC 模型，您将代表 Currencycloud 进行终端客户的注册流程 – 我们将与您分享我们的预期标准。当您为终端客户创建账户时，需要确认其已接受我们的条款和条件。
需要哪些信息才能为我的终端客户创建账户？
为您的终端客户创建子帐户时需要向我们提供以下信息：
- 个人：账户名称、地址、验证账户所有者身份的法律文件，接受 Currencycloud 条款和条件的确认。
- 公司：账户名称、地址、接受 Currencycloud 条款和条件的确认。
如何为我的终端客户创建和激活账户？
您可以通过我们的 Create Account API 或在 Currencycloud Direct 的“注册”部分创建终端客户账户。
激活欧洲经济区终端客户账户所需的额外步骤
对于欧洲经济区的终端客户，我们需要首先验证其银行账户，然后才能完全激活其账户。首次在欧洲经济区开设账户后，您的终端客户需要从其名下的银行账户向新账户汇款至少 1 便士。完成后，账户将被激活，可以进行支付和转账。
可用货币
您可以在此处查看我们支持的货币列表。请注意，在与 Currencycloud BV 签订合约时，可用货币会存在特定限制，相关信息已在该页面底部注明。
GDPR 和数据保护
您将执行注册流程，从而代表 Currencycloud 处理个人数据。因此，出于遵循 GDPR 的目的，我们将成为终端客户个人数据的联合控制方。无论您身在何处，只要涉及欧盟公民，GDPR 始终适用。因此，只要您为欧盟公民注册，GDPR 将适用。具体说来，GDPR 将适用于欧盟客户，英国 GDPR 适用于英国客户，PDPA 适用于新加坡。
资金流动如何运作？
是否会有额外确认？
Currencycloud 将在每季度进行一次电话确认，并进行年度审计，包括对代表我们进行注册流程的终端客户 KYC 记录进行抽查，以确保符合我们的合规标准。