对于想要为终端客户提供支付服务但不具备所需监管的客户，此合规框架使 Currencycloud 可以提供受监管的支付服务，同时确保您对终端客户情况的掌控权。
外包 KYC 模型的目的是什么？
外包 KYC 模型允许某些客户通过 Currencycloud 为其终端客户提供受监管的支付服务，即使其自身没有受到监管要求。终端客户必须注册加入 Currencycloud 才能使用支付服务，但注册流程可以由客户掌控并和执行。
外包 KYC 模型适合哪些人？
此模型适合以下客户：
(i) 英国或欧洲经济区未受监管的客户，且拥有经 Currencycloud 审核和确认的稳健合规流程。
(ii) 受英国、欧洲经济区或美国特定监管机构监管但并非支付机构的客户；或者
(iii) 在英国、欧洲经济区、美国、泽西岛、直布罗陀、马恩岛、澳大利亚、加拿大、香港、印度、以色列、日本、新西兰、新加坡或瑞士受监管的支付机构客户，希望在未受监管的地区向终端客户提供支付服务。
外包 KYC 支持哪些司法管辖区？
客户可以使用 Currencycloud，向主要位于英国、欧洲经济区和北美的终端客户提供支付服务。未受监管的客户需要英国的一个注册实体才能为英国终端客户提供服务，欧洲经济区亦是如此。
如何成为外包 KYC 客户？
我们的合规部门必须审核您的合规流程，以确认其符合使用这些模型所需的标准。如果您未受监管，则还须在相关监管机构（英国或荷兰）完成代理注册流程。此流程可能需要 1-2 个月。
Currencycloud 与我的终端客户是什么关系？
我们的运营严格遵循 B2B2X 规则，通常不会与您的终端客户直接沟通。但外包 KYC 模型下的终端客户将成为 Currencycloud 的客户，以便我们向其提供受监管的支付服务。这意味着您的客户必须清楚其正在使用 Currencycloud 提供的支付服务，并且必须阅读和接受我们的条款和条件。
我的终端客户会注册加入 Currencycloud 吗？
通过使用外包 KYC 模型，您将代表 Currencycloud 进行终端客户的注册流程——我们将与您分享我们的预期标准。当您为终端客户创建账户时，需要确认其已接受我们的条款和条件。
需要哪些信息才能为我的终端客户创建账户？
为您的终端客户创建子帐户时需要向我们提供以下信息：
- 个人：账户名称、地址、验证账户所有者身份的法律文件，接受 Currencycloud 条款和条件的确认。
- 公司：账户名称、地址、接受 Currencycloud 条款和条件的确认。
如何为我的终端客户创建和激活账户？
您可以通过我们的 Create Account API 或在 Currencycloud Direct 的“注册”部分创建终端客户账户。
激活欧洲经济区终端客户账户所需的额外步骤
对于欧洲经济区的终端客户，我们需要首先验证其银行账户，然后才能完全激活其账户。首次在欧洲经济区开设账户后，您的终端客户需要从其名下的银行账户向新账户汇款至少 1 便士。完成后，账户将被激活，可以进行支付和转账。
可用货币
您可以在此处查看我们支持的货币列表。请注意，在与 Currencycloud BV 签订合约时，可用货币会存在特定限制，相关信息已在该页面底部注明。
GDPR 和数据保护
您将执行注册流程，从而代表 Currencycloud 处理个人数据。因此，出于遵循 GDPR 的目的，我们将成为最终客户个人数据的联合控制方。无论您身在何处，只要涉及欧盟公民，GDPR 始终适用。因此，只要您为欧盟公民注册，GDPR 将适用。具体说来，GDPR 将适用于欧盟客户，英国 GDPR 适用于英国客户，PDPA 适用于新加坡。
资金流动如何运作？
是否会有额外确认？
Currencycloud 将在每季度进行一次电话确认，并进行年度审计，包括对代表我们进行注册流程的终端客户 KYC 记录进行抽查，以确保符合我们的合规标准。