A

反洗钱 (AML) 

反洗钱 (AML) 是指政府和金融监管权威机构设计的一套程序、法律和法规，旨在阻止通过非法活动创收的行为。

自动清算中心 (ACH)

一家总部位于美国的组织，负责处理大量借记和贷记交易，例如直接存款、薪资和美元供应商的美元支付。

 

B

BIC

银行标识符代码 (BIC) 是一种唯一代码，用于告知 Swift 网络发送或接收消息的是哪家银行。

 

买入价 (Bid Rate)

买入价是当您要购买某种货币时，向您报出的汇率。

 

C

收费类型 (Charge Type)

在优先支付中，收款银行进行扣费的类型。有两种付款费用类型可供选择 - “双方共同承担费用”(SHA) 和“汇款方承担所有费用”(OUR)。

对于 SHA 付款，将从支付金额中扣除中间行费用。因此，收款方银行账户收到的支付金额可能会少于预期全额。

对于 OUR 付款，中间行费用将由付款方承担，不会从支付金额中扣除。收款人将收到全额付款，但支付方将被收取较高的支付费用，以涵盖中间行费用。

 

代理行 (Correspondent bank)

银行是获准提供金融服务（例如存款、借贷、货币兑换和支付服务）的金融机构。代理行是代表另一家金融机构提供服务的金融机构。

跨境支付 (Cross-border payment)

跨境支付是指一个国家/地区的付款人使用银行或第三方支付处理商，通过外汇市场向在其他国家/地区经营的收款人进行资金转移的交易。

交叉汇率 (Crosses)

在外汇中，交叉汇率是指在不使用这两种货币的国家/地区进行交易的货币汇率。例如，一位英国的交易员，将以“交叉汇率”进行墨西哥比索和欧元的交易。

货币 (Currencies)

货币是一个国家/地区接受的货币系统，例如美国的美元或欧元区的欧元。

货币对 (Currency pairs)

货币对是指正在交易的货币的报价和定价结构。货币的价值是通过与另一种货币的比较来确定的汇率。

 

D

交割日 (Delivery Date)

交割日是所购资金可用于付款的日期。

 

E

汇率 (Exchange rate)

汇率是一国货币以另一国货币所表示的价格。汇率由两个组成部分组成，即本国货币和外国货币（参见货币对），并且可以直接或间接进行报价。

 

F

快速支付 (Faster Payments)

这是英国的一项银行业举措，旨在缩短英国各银行终端客户英镑账户之间的支付时间。

FinTS

FinTS（金融交易服务）是一项独立于银行的协议，主要用于欧洲的在线银行业务。

远期兑换 (Forward Conversion)

远期兑换是指结算日期晚于两天后的兑换 - 可以是三天到一年之间的任何时间。

 

I

ISO 货币代码 (ISO Currency Code)

ISO 货币代码是也在汇率中使用的三个字母，由国际标准化组织设计，包括表示某国家/地区的两个字母和表示该国货币的一个字母。例如，香港的货币是港币，因此 ISO 代码是 HKD。

 

K

了解您的客户 (KYC)

了解您的客户 (KYC) 是一项旨在保护金融机构及其客户的要求。金融机构必须正式验证所有客户的身份，并了解交易目的、预期交易量和客户将使用的司法管辖区。

 

L

本地支付计划 (Local payment schemes)

本地支付计划是在国内市场设立的支付举措，旨在使银行之间的支付过程更高效。此类计划包括 ACH、Faster Payments 和 SEPA。 

 

M

保证金 (Margin)

保证金是用于涵盖信用风险的金融抵押品，作为商誉存款留作抵押，以持有未来交易的头寸作为担保，以弥补提供者因交易未结算而可能遭受的任何潜在损失。

追缴保证金 (Margin call)

追缴保证金是指汇率已经充分变动，导致持有的初始保证金不再足以支持“未平仓”或未结算的交易，需要额外存款来覆盖提供者的风险。

测算汇率 (Measuring rates)

由于大多数货币的报价最多保留 4 位小数，因此货币汇率的变动无论多小，都会对您支付的价格产生影响。汇率由三个因素进行测算，分别是点差 (spread)、点数 (pip) 和基点 (basis point)。点差是“买入价”和“卖出价”之间的差额。

中间市场汇率 (Mid-market rate)

中间市场汇率是进行外汇交易时，双方商定的买入价和卖出价之间的平均汇率。

MT103 

这是一个标准化的 Swift 支付消息。它被接受为付款证明，包括所有付款详细信息，例如日期、金额、货币、发送方和接收方

 

O

卖出价 (Offer rate)

卖出价是当您要卖出货币时向您报出的汇率，也称为要价或卖价。

 

P

收款人 (Payee)

收款人是通过任何形式的货币转移方式接收付款的实体，也称为接收方。

付款人 (Payer)

付款人是向另一个实体付款的实体，可以是个人或组织。

支付网络 (Payment networks)

支付网络是一种电子系统，用于在机构、个人或组织之间结算金融支付。这些网络也被称为“支付渠道”。

 

Q

报价汇率 (Quote rates)

报价汇率是货币交易的最新市场价格，表示买卖双方同意以该价格进行交易。

 

R

受监管机构 (Regulated entities)

受监管机构是受金融监管的服务提供商，例如银行、经纪商和支付公司。

 

S

制裁 (Sanctions)

经济制裁是一个或多个国家对目标国家/地区、集团或个人实施的商业和金融处罚与限制。制裁可能包括各种形式的贸易壁垒、关税和金融交易限制。

结算日期 (Settlement date)

结算日期是交易或合约必须完成对账的日期。在货币兑换进行处理、购买的货币可供支付之前，买方必须支付所售货币的款项。

单一欧元支付区 (SEPA)

欧洲的国内清算计划，用于简化欧洲银行交易网络并在 SEPA 区域内处理欧元支付。

即期兑换 (Spot Conversion)

即期兑换是将在两天 (T+2) 内结算的兑换。

Swift

Swift 代表环球银行金融电信协会。成立于 1973 年，是一个由成员所有的合作组织，它开发了一个通信平台，用于在其代表的金融机构之间传输安全的金融交易信息。

 

T

第三方支付处理商 (Third-Party Payments Processor)

第三方支付处理商让企业可以处理来自信用卡和借记卡等各种渠道的交易，而无需建立自己的银行业务关系或设立自己的商家银行账户。

即日兑换 (TOD Conversion)

即日兑换是将在今日结算的兑换。

翌日兑换 (TOM Conversion)

翌日兑换是将在明日 (T+1) 结算的兑换。T 代表交易日期。

三角货币换算 (Triangulation)

三角货币换算是一种货币兑换方法，将一种货币金额通过中间货币转换为另一种货币金额。 

 

U

UETR 参考号码 (UETR Reference)

这是与每笔 Swift 支付相关联的唯一参考号码，由参与支付的每家银行保存和共享。

 

W

批发汇率 (Wholesale Rate)

用于银行、政府、投资基金和大型企业买卖外币的批发市场称为即期市场 (Spot Market)。  对于大多数货币，即期交易的标准结算期是两个工作日。 

电汇 (Wire transfer)

电汇是一种将资金以电子方式在全球范围内转移的方式，这可以是机构、个人或组织，也称为“Swift 支付”，因为电汇依赖 Swift 消息传递和代理行业务。

 

X

XS2A

XS2A 通常在 PSD2 开放银行的背景下使用。PSD2 包含了对银行（ASPSP，即账户服务提供者）在特定条件下向第三方提供商 (TPP) 提供客户账户信息的要求。这些要求被称为 PSD2 的“账户访问”(XS2A) 部分。