La vérification du compte bancaire est une étape supplémentaire dans le processus d’intégration des clients de Currencycloud BV.
Mes clients finaux, ou moi-même, sommes-nous concernés par le processus de vérification des comptes bancaires ?
Si vous, ou vos clients finaux, êtes des clients de Currencycloud BV, nous devons vérifier votre compte bancaire, ou le leur. Il s’agit de se conformer à une exigence réglementaire supplémentaire pour l’intégration dans notre entité BV.
Comment les comptes bancaires sont-ils vérifiés ?
Lorsqu’un compte client est créé, les paiements et les virements ne sont pas possibles tant que le compte bancaire du client n’a pas été vérifié. Pour cela, nous devons recevoir un minimum de 1 penny (virement test ou « Penny Test ») sur le nouveau compte Currencycloud à partir d’un compte bancaire détenu au nom du client, auprès d’une institution bancaire de l’EEE. Un compte est généralement activé 1 à 2 heures après la réussite du virement test. Les paiements et les virements peuvent alors être effectués.
Comment saurai-je que la procédure de vérification du compte bancaire est terminée ?
La fin du processus de vérification déclenche une notification push « Bank Account Verified » (compte bancaire vérifié).Vous pouvez également utiliser notre API Get Account pour savoir si un compte a été vérifié : le statut est indiqué dans le champ bank_account_verified de la réponse (voir l’exemple de réponse ci-dessous).
Comment recevoir les notifications ?
Pour recevoir des notifications automatiques lorsque vos clients finaux réussissent leur virement test, vous devez activer le Webhook et les notifications par e-mail. Veuillez contacter votre Customer Success Manager pour discuter des options disponibles.
Vous pouvez également consulter le statut du virement test via l’API. Vous pouvez ajouter le champ bank_account_verified à votre interface utilisateur pour indiquer si un client a réussi le virement test. Pour ce faire, vous devez analyser ce champ à partir de la réponse de l’API Get Account. Vous trouverez ci-dessous un exemple de réponse de l’API.
{
"id": "cf28b2d8-5afa-4d7f-9a26-7b45bf616a11",
"account_name": "Mon exemple de compte",
"brand": "currencycloud",
"your_reference": null,
"status": "enabled",
"street": "Mon exemple de rue",
"city": "Mon exemple de ville",
"state_or_province": null,
"country": "GB",
"postal_code": "Exemple de code",
"spread_table": "fxcg_rfx_default",
"legal_entity_type": "company",
"created_at": "2018-04-26T15:05:01.000Z",
"updated_at": "2020-09-07T11:56:59.000Z",
"identification_type": null,
"identification_value": null,
"short_reference": "180426-00018",
"api_trading": true,
"online_trading": true,
"phone_trading": true,
"process_third_party_funds": false,
"settlement_type": "net",
"agent_or_reliance": false,
"terms_and_conditions_accepted": null
"bank_account_verified": true
}
Où puis-je obtenir plus d’informations ?
Pour plus d’informations ou si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à contacter votre Customer Success Manager.