La verificación de cuentas bancarias es un paso adicional en el proceso de incorporación de clientes a Currencycloud BV.
¿Cómo nos afecta a mis clientes y a mí el proceso de verificación de cuentas bancarias?
Si tú o tus clientes finales sois clientes de Currencycloud BV, necesitamos verificar vuestras cuentas bancarias. Es un proceso necesario para cumplir con un requisito regulatorio adicional de incorporación a nuestra entidad BV.
¿Cómo se verifican las cuentas bancarias?
Cuando se crea una cuenta de cliente, no se pueden hacer pagos ni transferencias hasta que se verifica dicha cuenta. Para ello, hay que transferir un mínimo de 1 céntimo a la nueva cuenta Currencycloud desde una cuenta alojada en una institución bancaria del EEE a nombre del cliente (lo que se conoce como "transferencia de prueba"). Por lo general, las cuentas se activan en una o dos horas tras completarse la prueba, y tras la activación pueden hacerse pagos y transferencias.
¿Cómo sabré si ha finalizado el proceso de verificación de la cuenta bancaria?
Cuando el proceso termina, se envía una notificación push informando de que la cuenta bancaria ya está verificada, y también puedes usar la API Get Account para saber si una cuenta se ha verificado. Al usar la API, debes consultar el estado que se muestra en el campo bank_account_verified de la respuesta (abajo se incluyen algunos ejemplos).
¿Qué debo hacer para recibir las notificaciones?
Para recibir notificaciones automáticas cuando tus clientes finales pasen la prueba, tienes que activar el webhook y las notificaciones por correo electrónico. Ponte en contacto con tu gestor de éxito del cliente para saber qué opciones tienes.
También puedes usar la API para consultar el estado de la transferencia de prueba. Si quieres saber si la cuenta de un cliente ha superado la verificación de la transferencia de prueba, añade el campo bank_account_verified a tu interfaz de usuario. Para hacerlo, debes analizar este campo a partir de la respuesta de la API Get Account. Este es un ejemplo de respuesta de la API.
{
"id": "cf28b2d8-5afa-4d7f-9a26-7b45bf616a11",
"account_name": "Mi cuenta de ejemplo",
"brand": "currencycloud",
"your_reference": null,
"status": "enabled",
"street": "Mi calle de ejemplo",
"city": "Mi ciudad de ejemplo",
"state_or_province": null,
"country": "ES",
"postal_code": "Código postal de ejemplo",
"spread_table": "fxcg_rfx_default",
"legal_entity_type": "company",
"created_at": "2018-04-26T15:05:01.000Z",
"updated_at": "2020-09-07T11:56:59.000Z",
"identification_type": null,
"identification_value": null,
"short_reference": "180426-00018",
"api_trading": true,
"online_trading": true,
"phone_trading": true,
"process_third_party_funds": false,
"settlement_type": "net",
"agent_or_reliance": false,
"terms_and_conditions_accepted": null
"bank_account_verified": true
}
¿Dónde puedo encontrar más información?
Si necesitas más información o tienes alguna pregunta, no dudes en contactar con tu gestor de éxito del cliente.